作為愛好學習CFA應該怎麼做？

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雖然不能作為專業，但是金融投資是個人愛好，所以想通過學習CFA的方式系統充電補課。
具體操作上怎麼做？有靠譜的學校，網站嗎，以及買那些書等等。

以下是轉載的某大牛的CFA考試經驗，希望對你有幫助

轉載：CFA考試經驗作者：郭偉三年的努力終於一次性通過了全球金融第一考，回想三年的學習有些經驗還是可以貢獻給我的朋友。在此文不必過多講解這個CFA是否有用，此文專供已準備CFA考試的朋友來參閱，以便你們節約時間與精力;此經驗足夠你應付CFA考試，不必過多關注其他人的不負責的經驗談。本人經驗絕對做到全真，負責任任何觀點絕對有解釋。
CFA考試總體情況介紹：共三級，每級內容多而繁，廣而不深。如果記憶力好的人，考CFA成功的把握是很大的。介紹幾個總體原則：1.每級中絕對不能使用教材，只使schweser 公司出版的study notes。（考CFA的關鍵經驗）
解釋如下：首先，教材內容繁瑣而且書非常厚，中國人的記憶力根本記不住，考三級我就嘗試了，看了幾本書，根本就記不住，回頭來看不知道學了點什麼。
此次，很多培訓機構講二級，三級不看教材掛的可能性大，實際上這種認識是有誤的，雖然有些知識點study notes上面可能沒有，但是這些知識點根本就不需要了，我們不需要考100分，只需要過就行了，如果能達到70%的正確率也都是最好的A等成績了。所以觀念先改變了，沒必要追求完美。

再次，NOTES上面的知識基本上是很全了，完全夠考試用了，三年的考試下來，我還沒有遇到超過NOTES內容的考試題目。
最後，大家時間寶貴，別在這個考試上浪費過多時間，CFA三個級別考試每級考試時間絕對花不了二個月，如果方法正確，一個月足夠。
2. 反對參加考試培訓班，但是不反對你使用他們的視頻。
原因如下：首先，參加培訓班浪費大量寶貴的複習時間，而且培訓機構主要關注考試的重點，很多NOTES上面的內容沒有涉及，恰恰這幾年老美改了風格，很多邊角邊料的東西反而考了。證例如下：今年三級考試一上來就來了道處理遺產規劃問題，與平時練習跟歷年真題中的財富規劃完全不同，很多同學開始就懵了，這個考點就是邊角邊料。當然今年的三級的上午考試裡面共10道題裡面出現邊角邊料的題目至少有三道，分值很多而且打擊人的信心。此次，參加機構培訓的人掛的可能性比不參加的人可能性估計要大，此處沒有正式的統計，只是通過參加了培訓的人了解考試情況來估計。不反對使用他們的視頻基於如下：首先，他們的成果還是值得肯定的，對考試還是有利的。但是如何使用他們的視頻呢？大家對CFA如何考估計都沒怎麼了解，如何做到快速的了解考試情況，這個視頻就發揮了作用。只有先大致了解下每級的考試情況，你才明白如何去複習，雖然你能從其他人那裡得到這方面的經驗，但是如果自己通過經歷來確定複習計劃是最好不過了。如果想節約大量時間的話，這步起到很大作用，先不看書而是看視頻粗略的看一遍視頻或者兩次都行，估計一個星期能完成，這樣對CFA考試內容有了大致的了解，最後馬上做一套題目，對多少不重要，重要是你要通過這個考試了解CFA考試是如何考的，我往後的複習該如何準備。這一步能節約了一輪的複習時間。

3.加強練習，勤於複習。
看完章節後，必須做下後面的題目看自己是否理解了前面的知識點，這個道理估計是不用解釋了。勤於複習在CFA考試絕對重要：理由如下：首先，複習資料全是英文的，我們中國人用完全的英語來記憶是很困難的，大部分人還是停留在頭腦里把英文資料翻譯成中文記憶，但是這樣的記憶效果是很差的，過段時間全忘了，根本不知道自己以前是否看過，所以又得重新開始來複習，注意這裡做好了也是縮短複習時間得地方。以前我也習慣繼續的看書，看完這章馬上看下章，看完這本看下本，懶於複習，浪費了很多重複複習的時間。建議看完一章後馬上做完題目，回頭在看下總結，過幾天在看下這章，這樣複習效果能提高很多。
4.不要倚重中文複習資料。
依靠中文翻譯的複習資料是一劑慢性毒藥，可能開始看不出毒性來，到最後二級三級你就會毒死。有些人覺得自己英文不行就藉助於翻譯資料來複習，開始一級考試估計你很爽，但是到了二級三級你就死了，一級英文是很簡單的都是小段的英文，但是二級三級都是大篇幅的英語閱讀了，必須從開始就練習好英語閱讀能力，不要倚重中文資料，英語資料看多了實際上是很簡單的。在三級考試中，如果把英語翻譯成中文考，估計大家都能過了，但是為什麼在三級全球50%的通過率下，中國為什麼沒到10%的通過率呢，很大一部分原因在英語表達上面。如果開始大家覺得英語不行，我建議如下辦法：先找塊自己以前學習過而且自己理解挺好的知識點來開始看英語資料，比如，假設你公司財務你學的好，那你就開始看公司財務這塊英語資料，這樣的目的是為了樹立自信心，與習慣CFA的英語表達。總體來講CFA英語肯定不是很難的，有四級水平完全夠用了。

以上四點是考CFA核心原則，把握好了，通過CFA的可能性是很大的，並且能節約大量時間。
一下主要談下每級應該注意點什麼
一級考試：一級總體來講是偏向一些概念性的題目，主要把握好各種概念即可。如果想節約大量時間先買個視頻看一兩遍，馬上一套題目，就能大致了解了CFA如何去考了，安排好自己的學習計劃。在一級考試中，重點複習好職業道德倫理跟財務報表分析這兩塊，這兩個如果有一塊掛了，一級必掛。當然一級中是有些數學題目，都是一些統計方面的，總體來講不難。考美國的考試，數學肯定是不用擔心的，隨便學必比他們好。
二級考試：二級上午，下午各十個案例題目，全是選擇題，偏重各種金融證券的估值與定價，大部分是計算題目，中國人強項。重點是財務報表分析，股票分析，固定收益分析，衍生證券分析。看視頻，定計劃，在二級中強調對每塊知識點必須做題。一級二級全面投入複習的話，二十天左右可以搞定了，建議複習時間基準是一個月。

三級考試：在三級考試中，考試的側重點完全變化了，所以先看視頻第一重要，因為三級講究的是一個整體，你必須把各個知識點融為整體，而不像一二級考試只注重單個知識點來測試。在三級中很講究把各個知識點結合起來考，所以必須先看下視頻對三級知識點形成一個大致的整體思維，對你的三級複習極為重要。如果你以上來就看書，等你把五本書看完，你也根本不知道三級到底講了點什麼內容。三級考試裡面主要是圍繞投資組合來的，有關投資組合的內容是相當齊全的。三級中假設你是基金經理讓你結合個人或者機構客戶的實際情況來做投資組合。在做投資組合的過程中，首先你得給客戶寫investment policy statement(IPS),IPS內容在往年考試中幾乎在了40%左右的分值，全是寫作方面得內容，考試必須得做到快而准，這方面的內容因為我們從來沒接觸過，在理解起來還是很有困難的，在具體複習中若不知道可以聯繫我以助你理解。再就是投資方面的資產配置，投資業績歸因與評價等內容。三級考試估計很多人準備了很多資料，我個人建議還是NOTES外加CFA歷年真題（截止到2009年）就行了，但是從今年的考試來看，好像考試風格跟歷年的風格有很大的不同了，但是不管如何首先得把NOTES上面所有的知識點掌握好，不管是重點還是非重點，再外加做題把各個知識點理解好。至於三級上午的主觀題目，英語寫作要快第一重要，在用英語寫作中完全沒必要理會語法問題，該天馬行空的就天馬行空只要把意思表達清楚就行，抓緊任何一分鐘，上午考試時間對中國人來講是很緊迫的。下午是十大客觀題目，跟二級相同，但是有所不同，不同點在於每小問的作答需要上問的答案，這個一定要求把前面的作對，否則下面的題目也跟著錯了。本人自認為下午考的很好，實際上相當不如意，可見現在老美的題目布滿陷阱。
最後，簡短談下目前我對CFA作用的看法，首先CFA整個體系是相當全面的，金融投資分析方面相關的知識點全部具備，通過CFA學習你能習得全面的投資知識與方法。此次，通過CFA，你可以進入CFA這個圈子，CFA協會每年在各個地方都會舉辦很多會議與聚會，是積累人脈關係的好地方。再次，就是CFA目前推出了continuing education.通過該項目你能選擇性的學習跟你目前工作相關的最新知識。最後，就是榮耀與職業機會，獲得CFAchardholder後可以把它印入名片寫入報告。衷心希望你們能通過CFA考試，該考試能磨練你的意志，是你成功的基礎。

CFA難道還是挺大的，一級還好，二級三級不是對於非相關專業不是很容易，而且樓主作為個人愛好，我覺得在這上面花的精力相對一個愛好而言太多了。CFA資格考試採用全英文，候選人除應掌握金融知識外，還必須具備良好的英文專業閱讀能力，老外的機構考試，光是報名費就很不菲！

考試內容廣深度淺，不屬於註冊考試。各級通過率35%，全部考完至少需要2-3萬人民幣。
考試費（Registration Fee）：每次報考時都需要繳納，當重考同一級別時有50美元的折扣，考試費依據報名時間的早晚而不同。
這筆費用和精力不是所有人都能承受得起的，就樓主所說純屬愛好而言，就我覺得是沒有多大必要考這個的，這個證件是我們金融行業堪稱第一證，含金量非常高，但相對的，難度當然非常大，其實樓主想要達到充電的目的，可以考一下證券從業，期貨從業這些難度小的證件，不會花費太多時間精力，也可以在準備考試的過程中對這個行業有一個相當的了解，在者可以看看金融相關的書籍，多關注財經新聞，我個人是推薦黃達的《金融學》，曼昆的《經濟學原理》，《西方經濟學》（宏觀經濟學，微觀經濟學），還有就是金融本科的教材：

商業銀行業務與經營，中國人民大學出版社，庄毓敏，

銀行會記學，武漢大學出版社，許明，

財政學，中國財政經濟出版社，高培勇

基礎會計，中國財政經濟出版社，王俊生

保險學原理，中國財政經濟出版社，張拴林

貨幣銀行學，武漢大學出版社，王克華陳雨露，

企業會計學，中國財政經濟出版社，方正生

國際金融，中國人民大學出版社，劉舒年

金融市場學，中國財政經濟出版社，周升業王廣謙

證券投資與管理，中國人民大學出版社，任淮秀

銀行信貸學，武漢大學出版社，吳慎之

貨幣銀行學，中國人民大學出版社，潘金生

當然樓主實在有精力經濟上比較富裕，也還是可以挑戰一下，祝你成功。

CFA課程是一個自修課程，您需要根據自己的需要及情況，制定合適和可行的學習計劃，並自我監督學習進度。我們建議您：
· 每周花10-15小時進行閱讀和複習（共18周）
· 至少花一周時間複習每個學習綱要，並完成?學習綱要中的指定閱讀
· 在完成每個學習綱要前後預習和複習學習要點
· 在完成每個考生知識體系 (CFA Candidate Body of Knowledge) 主題後複習學習要點
· 在考試前的最後4-6周複習您的學習材料，並於網上進行模擬考試

CFA一級別課程：注重工具及技術，包括資產估值入門及證券管理技巧等，課程和考試注重適用於投資評估和管理工具和概念。考生可望展示在財務報表分析、宏觀和微觀經濟學和定量方法方面的運行知識。在該水平層次，考生還必須對投資分析和管理、金融市場和票據以及會計方面有基本了解。第一級水平課程還側重證券法律和法規、分析師協會倫理與職業標準規定。

CFA二級別課程：注重資產估值，包括有關工具及基本技術的應用（如經濟學、會計學及數值分析等）。考生必須能夠運用第一級水平所注重的工具及技術，包括經濟分析、定量技巧和會計，來分析和評估投資，並且還應對資本市場理論和行業與公司分析有完全的了解。考生必須表現出分析特定股票和固定收入證券以及其他投資工具的能力以及比較投資替換和做出投資推薦的能力。考生必須還能將分析師協會倫理與職業標準規定適用於實際情況之中。

CFA三級別課程：注重證券管理及所用有關分析工具於證券及定息證券的策略。考生必須表明對投資組合管理過程，從計算投資者限制條件、目標和資本市場期望值到做出資產配置決策，有實際運作知識。考生還必須能夠運用在第一級和第二級水平中所學的，有關投資組合管理過程的概念，並表明其對運作標準和測評技術完全理解。現在考生還必須完全理解分析師協會倫理與職業標準規定。建議考生參加CFA考前輔導班，這樣可以融會貫通地由淺入深帶領考生學習CFA課程知識。

　　人們的喜好各有不同，對金融投資感興趣的人也大有人在。想要深入的了解金融行業的方方面面，學習CFA是非常合適的。CFA是金融圈認可度最高，涉及知識最廣的國際性考試。CFA考試之所以能成為全球金融第一考，考試難度是次要的，最主要的是它的課程里包含了當今世界上最成熟的證券市場的金融理論，可以說CFA的全套教材體系，就是一位市場投資分析師或者是基金管理人員所必須具備的專業知識。

　　作為愛好學習CFA你的目的不是單純的為了應試，而是更多的學習金融知識。所以學習的過程要有些不同，接下來我細談一下，該如何學習CFA。

一、學習規劃

　　有效系統的學習計劃是考生在備考過程必不可少的環節。或多或少的備考學習時間要取決考生自身的學術背景和學習能力，但我們建議每位考生最少投入250個小時的學習時間。投入充足的時間來學習並全面掌握所有考點，並有側重的學習自己薄弱的環節。

二、學習過程

　　在複習期間，基本上保證每天學習4小時，不打疲勞戰，如果身體狀況欠佳就不勉強自己學習，等休息好了以後再學。

　　在合理安排學習時間後，就要制定出一套科學的學習方法：

1、通讀書本，了解教材的知識體系。

　　這個階段只要對書本有個粗略的了解，知道課本中有多少章節，每章大概內容是什麼，編排順序怎樣。

2、精讀書本，理解透徹，全面掌握。

　　對照考試大綱，找出書中重點，仔細理解。在理解的基礎上，把有些必須要記憶的公式等記下來，在學習時一定要弄懂書中的例題。在做練習時，先不要看答案，等做完後對答案，看哪些題錯了，錯在什麼地方，是什麼原因，在以後做類似題目時吸取教訓，在學習完每一章節後關上書要知道這一章所學的重要知識點，而且在下一次學習下一章節前複習一下上次所學的內容，做到溫故知新，不要學了後面忘了前面。對於那些不容易記住或易忘記的公式等用個小本子記下來，帶在身上，一旦忘記就拿出來看看，這樣反覆記憶就記牢了。

3、精讀書本，強化記憶。

　　在這個學習階段應將各章節聯繫起來系統地學習，做到綜合運用。最後，在考前10天要讓自己進入臨考狀態，完成幾套模擬試卷，查遺補漏，同時對考試中做題的時間進行比較合理的安排。

　4、吸取專家的精華

　　選擇一些規模較大的學校來學習，通過有經驗專家的指導，往往可以達到事半功倍的效果。通常老師都會制定完善而有效的教學方式，如分析CFA考試的特點、重點及難點，根據CFA的考試範圍詳細的講解各科目內容，特別是CFA考題的題型等。

　　當然，有良好的學習心態和正確的學習方法是不夠的，因為備考的過程是很枯燥的，一定要有毅力，克服惰性，只要準備CFA考試了，就一定要堅持下去，所謂「開弓沒有回頭箭」就是這個道理，在心底準備偷懶或放棄時，要想到一旦放棄，以前付出的努力就白費了，這樣不斷鞭策自己，去積極地學習。

cfa 準備中，建議你也報培訓班，自己學習，沒有基礎，很難通過的

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