中國的比特幣交易從防止洗錢的角度都有哪些監管難點？
中國人民銀行等五部委發布《關於防範比特幣風險的通知》
中國人民銀行各分支機構應當密切關注比特幣及其他類似的具有匿名、跨境流通便利等特徵的虛擬商品的動向及態勢，認真研判洗錢風險，研究制定有針對性的防範措施。各分支機構應當將在轄區內依法設立並提供比特幣登記、交易等服務的機構納入反洗錢監管，督促其加強反洗錢監測。
提供比特幣登記、交易等服務的互聯網站應切實履行反洗錢義務，對用戶身份進行識別，要求用戶使用實名註冊，登記姓名、身份證號碼等信息。各金融機構、支付機構以及提供比特幣登記、交易等服務的互聯網站如發現與比特幣及其他虛擬商品相關的可疑交易，應當立即向中國反洗錢監測分析中心報告，並配合中國人民銀行的反洗錢調查活動；對於發現使用比特幣進行詐騙、賭博、洗錢等犯罪活動線索的，應及時向公安機關報案。
謝邀~曾讀到一句話，The art of reading is asking questions. 感謝善華的邀請，讓我也加入了你的active reading過程，能和你一起追索。善華，善采精華者也~
首先，分解你的問題，中國的比特幣交易從防止洗錢的角度都有哪些監管難點=中國反洗錢機制+比特幣交易原理+中國比特幣交易
第一，先啃硬骨頭，比特幣的交易原理，@King Matrix 的解答非常科普，通俗易通，涵蓋了關鍵原理和概念。king matrix 也對西方比特幣的洗錢問題有介紹。
第二，中國比特幣交易
比特幣在各國地位不一，在德國，德國政府日前正式承認了比特幣（Bitcoin）的合法「貨幣」地位，該貨幣擁有者將可以使用比特幣繳納稅金或者用作其他用途，而該國也成為了全球首個認可比特幣的國家。【鏈接：德國成為首個承認比特幣合法貨幣地位國家】
在美國，美國司法部和美國證交會的代表稱，比特幣是一種合法的金融工具。
在中國，中國央行等五部委聯合發文，明確定義比特幣「不是真正意義的貨幣，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用」。
目前，比特幣主要通過交易網站進行交易，目前的部分交易網站列表如下，在中國主要通過BTC China交易。
第三，中國反洗錢機制
中國反洗錢法如下：《中華人民共和國反洗錢法》[全文]，詳見第三章。
金融機構的反洗錢機制和保稅類似，是一個主動做好人。各企業一般主動按實情保稅，自行決定保稅數額，稅務機關一般不查，但若一旦查出，必嚴罰。同理，就反洗錢，金融機構
（1）建立反洗錢機制，配備反洗錢專員，培訓宣傳反洗錢
（2）主動向人行上報
（3）與公安確認，協助調查
由於漏報會面臨懲罰，金融機構一般採取防禦性報送策略，可能報送百萬疑似案例，但最後立案數可能才幾百。
第四，那麼比特幣交易的反洗錢監管難點呢？
其實，答案已經在問題里，「比特幣及其他類似的具有匿名、跨境流通便利」，即」anonymous, untraceable, and can be carried on memory sticks or transmitted electronically「（路透社）
（1）匿名性：目前五部已規定「提供比特幣登記、交易等服務的互聯網站應切實履行反洗錢義務，對用戶身份進行識別，要求用戶使用實名註冊，登記姓名、身份證號碼等信息」，但畢竟我國只能控制本國內的交易網站，如第二點列舉的，交易網站有萬萬千千，而且，網上已經有了國外網站交易攻略【鏈接Bitcoin充值提現攻略國外網站交易及提現教程】，實名登記的問題被輕易地繞過了，就像新浪微博要實名，大家就湧向tweet,防火牆屏蔽tweer後，翻牆達人仍樂哉樂哉。可以預測，若果真有犯罪分子想通過比特幣洗錢，money talks,一定會繞過防火牆，通過海外交易網站交易。
（2）難追溯：見@King Matrix的例子：
原本，金融機構就選擇防禦性報送疑似洗錢案件，再加上某案件比特幣交易次數太多，且匿名，查詢過程將耗費巨大的人力（若匿名，還需黑客）、物力（IT設備）、財力（納稅人的錢呀），若最後證明是虛驚一場，這些調查就都白費了。燒錢呀~
（3）跨境流通便利：
i 比特幣可電子存儲攜帶，相當於隨身押送無形的鏢車，可躲過不法分子、安檢叔叔（可惜躲不了黑客）
ii 雖然比特幣在我國沒有任何貨幣地位，但在德國承認、加拿大還有比特幣提款機，見牛！美國新婚夫婦用比特幣環遊世界。買了比特幣，就相當於帶著一箱歐元去德國，而且，沒有外匯管制。
iii 即使偵查出洗錢案件，也難以爭取外國銀行配合調查，提供客戶信息或引渡回國，想一想瑞士銀行的例子便知。
綜上所述，比特幣在反洗錢方面著實難以監管。
P.S. 設想：大佬A成功網上購買比特幣無數，成功洗錢，準備逃亡歐洲，同時，人行發現某線索，開始著手調查，但交易次數太多，正在一一追查，結果A已成功移民歐洲某國,將比特幣轉成歐元並投資實業，我們只能望洋興嘆，開始對歐洲當局動之以情（A黑社會頭目、殺戮無數、毒品軍火、萬惡不赦）、曉之以理（比特幣不應合法化，也會導致貴國犯罪活動增長、威脅歐元地位、成為洗錢目的國、帶來大量危險人物）、誘之以利（我國將開放a產業、b行業，貴國享有優惠投資政策，且我國將從貴國進口c.d.e.f.g），但某國無動於衷，why not? 這麼多資產。或者，提出更多條件。
想到這裡，突然很後怕。比特幣，太危險，希望黑幫都是技術白，希望科技人才不要為鬼推磨~謝邀，今年也一直在關注比特幣，有一點自己的淺見和大家探討。
比特幣反洗錢的監管難點，需要結合比特幣的特點，以及反洗錢的特徵綜合來分析。
比特幣的特點是匿名賬戶和匿名交易，無法知道當前的比特幣賬戶是誰持有，也就無法通過比特幣交易網路的交易行為追溯交易雙方的真實身份，這是對反洗錢監管造成最大困難的一個地方。
比特幣的第二個特點是虛擬性以及自身具備P2P方式的全球性交易網路，沒有交易中心，只要互聯網是聯通的，任何人在全球的任何地方都可以進行比特幣轉賬行為，即方便又高效，而這個比特幣的交易網路任何第三方都無法介入，無法監管，無法中斷交易，無法凍結賬戶，這是對反洗錢監管造成最大困難的第二個地方。
從反洗錢的角度簡單分析，如果要通過比特幣洗錢，就會涉及到以下幾個基本交易情況：比特幣-&>現金，現金-&>比特幣，比特幣-&>比特幣 。
針對 比特幣-&>現金， 現金-&>比特幣，大量的交易行為可以通過合法的交易網站的用戶實名認證，交易記錄留存進行追溯，通過對交易網站和比特幣消費網站的監管可以覆蓋大部分比特幣交易市場，理論上把全球的交易網站可疑交易做整合就能夠覆蓋很大部分的比特幣市場監管，但這本身就是個難點。
但是由於存在 比特幣-&>比特幣 的交易過程，雖然監管住了現金交易，但是比特幣的持有和轉移是個死角，導致現金轉移到比特幣以後， 監管就失效了，這是監管最難的地方，比如前段時間被搗毀的「絲綢之路」網站。
如果不能把比特幣一棒子打死，只有把比特幣的主要市場引導到合法透明的交易環境下，非法的交易環境發現一個打一個，這樣監管才能最大的發揮作用。要求所有提供比特幣交易服務的平台（如
btcchina、OKcoin 等）都必須繳納一定金額的人民幣保證金，避免交易平台捲款跑路；要求交易平台上的所有人必須實名制註冊，避免洗錢；要求所有交易平台接受後台數據查詢、賬目審計，避免交易平台操控價格、挪用客戶資金。類似於證監會監管上交所和深交所一樣。
什麼是洗錢？簡單說就是把不合法的錢（黑錢）轉換成合法的錢（白）。
其實能洗錢的工具和手段很多，比如拍賣會？
比特幣的交易和證券交易類似，只不過目前沒有實名開戶，所以防範洗錢的手段也和交易所相似，其實交易所現在也還是能洗錢。所以難點可以參考一下證券交易所。
監控、實名制對比特幣交易所有效，可是私底下的場外交易呢，兩個人談好價格一手交現金，一手轉比特幣，這個怎麼監控？好像目前還沒看到可行的監管辦法。
謝謝邀請。晚了幾天回答這個問題，因為之前雖然關注btc，但是一直也沒有仔細研究過它究竟是什麼。學習了@misswise@King Matrix 的貼，也搜索了技術博客、知名媒體有關btc和洗錢的文章。班門弄斧如下：
1、btc作為虛擬貨幣，確實給反洗錢帶來一些新困難，比如很容易跨境轉移；
2、btc被發現應用於非法交易，FBI偵破silk road drug market案件。但是從披露的信息看，silk road 是從事非法交易，幾乎明目張胆。看起來它沒有洗錢，就直接用btc交換毒品，是在交易環節就被偵破了。
3、美國舉行的btc聽證會，各方也都討論比較充分，對反洗錢監管也是有信心的，特別是silk road案告破，U.S. authorities have "been able to keep pace with that, and we"ve been able to develop protocols and strategies to address it."
4、btc現在總量有限，支持不了大規模洗錢。
5、與現金相比，btc或者說虛擬貨幣給反洗錢帶來的新問題，現在看來就只有跨境轉移這一條。但是由於btc還沒有穩定價值，即使轉移成功，也需要轉換成當地貨幣，大規模資金必定會涉及銀行。買btc、賣btc，會牽動銀行，無論分拆成多小的單筆交易。而這就像現金交易一樣。所以，洗錢即使利用btc，也仍然會納入現在的反洗錢系統被監察。
比特幣並不適合洗錢，特別在目前比特幣不像法幣那樣具備通用支付功能時（個人認為比特幣永遠不會具備這樣的能力），或者洗錢的成本並不會明顯低於現在的手段。
首先，比特幣洗錢成功的關鍵在交易所，對交易所進行監管能有效控制洗錢。由於比特幣不具備通用支付功能，洗錢必然是一個「法幣-&>比特幣-&>法幣"的過程。而法幣和比特幣兌換的邊界是交易所，所以，儘管比特幣賬號（地址）是匿名的，但要實現比特幣兌換法幣，在交易所是可以要求實名的，或者，對匿名交易進行數量限制，就可以避免洗錢。這裡有個關於比特幣洗錢的帖子，也提到了臭名昭著的絲路網站，但仔細看，這哥們能洗錢還是源於交易所沒有遵守自己的1000美金的限制，嚴格遵守的話，洗錢的成本會大大增加。
透視比特幣史上最大洗錢醜聞_騰訊網
第二，分散交易成本不低。關於排名第一的misswise所舉的@King Matrix的分散交易的例子，我想說的是，分散交易規避監管本身就是傳統洗錢的主要辦法。King Matrix舉例說了ShareCoin這樣的交易，但ShareCoin本身也需要很多合法交易來做墊背，這也會ShareCoin的成本，而且要多次洗，每個交易也要給礦工付費，這又是成本，所以ShareCoin本身做不大。另外，從政府層面，也可以禁止ShareCoin這類難以解釋其正當性的服務。
第三，境外交易監管本身就是傳統洗錢手段的監管難點。但境外主要國家自己也有監管要求。
從這三點來看，比特幣並不比現有手段更適合洗錢。
目前反洗錢的工作都是在金融機構進行的，比特幣不是法定幣種，流動方式還是在投資機構和交易平台進行的，可以將這些平台交易納入到反洗錢監管中。
比特幣錢包之間的轉賬是匿名的，所以防洗錢要從法幣和比特幣的相互兌換控制，所以現在炒幣面臨無法提現的風險。
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