什麼是洗錢？為什麼洗錢？

12-14

更了個新聞在最後面
2017，2，14更新
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就我所在的行業，我知道兩種大規模的洗錢辦法……
（三更：最近又做了場演唱會，發現行情又變，現在還沒演完，演完單獨再更吧）

（二更：很多人問這種錢的來歷，實際上這玩意說多了一容易被刪，二警察叔叔找你喝茶，我就舉一例子吧，比如啊，比如，你們注意下你們附近，有什麼新開業的水世界、大型景點、影視城，尤其是完全新造的這一類項目么，你看看他們賺錢嗎。實際上就是政府在郊區閑著地，然後邀請人來開發，開發商入場投資百分之10、20，然後給政府說我們沒錢啦，你看協調地方銀行貸款吧，貸出來我們在開發，然後就等於拿了個建設了百分之十的地方+一大片荒草湖畔，讓地方拿貸款開始補窟窿，地方不能讓這個項目倒啊，而且還是政績，於是大家都要想辦法把這個事兒繼續下去。有的就直接夭折了，有的就股份交易出去了，再有的就是卷錢跑了，什麼情況都有，你說誰傻，誰都不傻，這就是套路。然後在這種地方，弄個什麼音樂節，或者投資個主題電視劇，這不就來了）

其實這個事兒說起來，就如同三國裡面，曹、孫、劉或暗流涌動或劍拔弩張，而各類社會公司，則如同一員員猛將，而猛將，則需要趁手的兵器，冷艷鋸、長蛇矛、方天畫戟，以及...槍，而我，就是一桿順手的槍。

第一就是投資電影，電影行業製作經費及其不透明，比如劇本撰寫，你找A公司寫劇本，價格可以是十萬，也有可能二十萬、五十萬，這劇本到底什麼水平、會不會火，都無法評判…其他的比如演員、設備等都是同樣道理，然後號稱投資一個億的電影，可能實際拍攝經費只有幾百萬，然後剩下的錢都被洗白、回籠了，至於票房，那都無所謂了…

我前幾年時候被人家這麼當槍使了一次，後來才知道是洗錢，當時一朋友找我拍一小片，預計規模讓我按三十萬拍，本著給朋友省錢的原則我花了25給人家拍完，連拍帶製作花了倆月，中間這朋友就來探班一次，嘻嘻哈哈的，我還想著心真寬，拍個東西看都不看，然後後來走賬的時候製片就私底下找我，說甲方讓把賬都交了，不用結算，我就覺得味兒不對，一般情況甲方都要再核的，連核算都不核算嗎，就去找朋友，結果那會兒才給我說，是某公司過橋資金，根本不在乎拍什麼，只要有出處，能看見東西，有交代了就行了，後面都和我無關。把我氣的啊，我可是當個事兒乾的，耗心耗力的，一群人風吹日晒到頭來不過是資本遊戲的小卒，連真boss什麼樣都沒看見就完了。最後我問朋友，我說我也不想知道具體什麼事兒，我就想聽個明白話，我這項目能洗多少錢，我朋友說千把萬吧，當時我整個人都不好了……三十萬洗一千萬……要拿這個預算出去宣傳，內行看見不被笑死，那簡直是最黑暗的幾個月……

（更新內容）
所謂洗錢，必然是和非法收入掛鉤的，那麼這玩意怎麼產生的呢，今天有時間坐下來更新下這塊內容，影視行業為什麼容易洗錢，其實主要是混亂，不只是我上面提到的這麼簡單。我舉個具體的分例子：
前幾年高鐵宣傳片，號稱張藝謀導演，投資1850萬，結果後來追查起來，張藝謀這邊態度很明確：根本不是他導演的，只是看到片子提了提意見。從此事，便可以見一斑。
具體怎麼操作呢，可以這樣：比如拍這個片子需要的設備總共50萬吧，我偏不買，我租，審計上是摸不到這個漏洞的，因為如果採購設備，那是財政專款要開政府採購通道的，而這種宣傳部門的立項是不可能再去採購什麼的，所以最終還是走租賃（核算到製作費里），然後設備大大小小几十數百件，我挨個標價，然後核算出來比如一天租賃費用3萬，好了，租給你100天（項目多長租期多長就可以，很多電影都是200天、300天的），獲利300萬，其實這沒什麼成本的，這300也是左右手倒而已。然後什麼藝術指導、特別顧問、掛名編劇、外聯製片等各類名目多不勝數。一個常見的電影劇組，從70到250人不等，都沒有明碼標價，你去造吧，導演1萬一天，先來100天的，燈光、攝像等等等等（我用過兩萬一天的燈光師），說個託大的話，給我一下午，我給你整個1800萬的影視預算單就能讓你看的一愣一愣的。
為什麼會產生這種問題，其實究其原因，主要是目前圈內製作經費極其不透明，具體情況就是甲方先委託乙方製作某片，國內基本上沒什麼影視公司能隨時養著一個完整的組，那麼就會在社會上招募組成一個團隊，乙方為甲方做兩件事兒：一，走稅，這個有點財務常識的可以給大家普及一下，我就不展開了，第二就是找這個拍攝團隊來執行這個項目，一般組成無外乎製片團隊、編劇團隊、導演團隊、拍攝及設備、演員，這個團隊就是個臨時組織，你今天用的這批場工和群演，明天就不一定是這一批，去過橫店的應該有感覺，人山人海。什麼幾十萬一集的劇本，百萬的布景，林林總總，不一而足，什麼價格都有。
後來高鐵這個被看出來了，然後追責了，果然是有問題，但問題是每年有無數這種片子，只是這個被抓了，其他的呢，反正每年百萬級的製作多如牛毛，這就沒法估算了。

第二，演唱會，很多時候你會發現某些演唱會票特別好找，甚至都是送票，如果這種演唱會不是冠名或者包場，而是盈利的演唱會的話，那九成九是洗錢……一個公司投資演唱會，設立購票點，另一公司大量買票分銷，兩個公司相互倒票，投資個一二百萬，然後洗個幾千萬票房，最後大家看演唱會都不用花錢…

演唱會這得四五年前了，我們給一個巡演做落地執行，也是被人當槍。
所謂落地執行，是演唱會要在某地開，需要一個本地團隊協調本地所有事宜，如宣發、設備、演員食宿、班底、技術、報備、場地等所有的一切，除了宣發，總體執行費給了我們一百上下，需要全都安排好。
這個演唱會是某著名主持人加上幾個歌星的全國巡演。我們這邊我找了一幫經常做演唱會的老手組了個團，幫他們做地推、宣發、售票，反正一切都是按照正常來，打廣告計劃，準備鋪整個城市的宣傳，然後計划出來我去找甲方批預算，那會兒離開票還有一個月，我預計五十先燒一個月宣傳然後開票後再燒五十，這樣整體操作下來不過200，可以說很合適，結果去了甲方就把宣發費用駁回來了，說只有十萬預算你看著花吧，我都懵了，再問就是沒錢，沒辦法啊，那就用票置換吧，這一個月我就拿票置換，什麼電視廣播門店地推能用票置換的全用票，但是我知道負面效果就是沒售票前市面上就會流出關係票，對票房其實很不好，那會兒和甲方是一天一會，我就在會上提，結果甲方都表示無所謂，那好吧就這樣弄吧，反正我們只是執行和售票收入不掛鉤的。然後開票以後，又給了十萬，偌大的演唱會倆月宣傳周期就給了二十萬，這會兒我就琢磨著不對味了，照這樣准賠，演唱會除了冠名就是票房了，我們當時預期不高但是這麼弄肯定也有問題，我就給甲方多次反映，宣發力度和售票力度不夠問題，甲方表示呵呵，管好你自己就行，我那會兒就心虛，這個圈子就這麼小，還是那句話我干砸了人家圈子裡得說我本事不行，但是碰見這樣的甲方，也無奈。我後來都不敢問票務出了多少票，我怕太慘烈。最終開場前一周，要去看音響線陣的高度和功率（需要結合人數），音響技術就問我，坐多少人啊，要算聲音吸收什麼的，我咬咬牙，說按八成布吧，管他呢。
然後我回去忍不住問票務組，我說你給我說實話賣了多少，那會兒甲方票務是個小姑娘我天天逗她，她就悄悄給我說：哥你別給別人說，就賣了不到1000張。
我當時就震驚了！！三四萬人的體育場，就賣了一千張！！！這太扯淡了吧，顯然不對啊！！然後我就有點方，給當時一老大哥打電話，說這個情況，老大哥沉吟了半天，說你來我這兒一趟吧。我直接就去了，然後老大哥就說，這個情況，就是洗錢，最後幾天你注意注意票機（打演唱會防偽票專用的機器）在哪，看看怎麼出的票。多留心眼。不過別擔心有什麼問題，因為是執行方，無所謂的，只不過是讓人當槍使了。
然後果不其然，最後幾天票務他們關起門來把所有票都打出來了……好幾萬張堆在辦公室…
然後就是一片混亂，打出來的票無論標價多少，送人的送人，低價售出的售出，甚至賣10塊錢一張，然後要麼就是給黃牛，總之就是迅速的把這幾萬票撒向了市場，當時所有工作人員都可以隨便拿票送票，我手裡天天一二百張往外送，簡直是狂歡。一結合老大哥說的，我就明白這個路子了。
就是首先立項，宣布作演唱會，然後拿出一百萬資金來運作，這時候，成立組委會售票，比如有4萬座椅，那麼就是（40000X座椅價格）的錢會以合法途徑收入進來（售票都是小額，一張票無外乎380、480這種價格），而且無記名、不用身份證，來源完全不可查。當時最好的票是定價2980第一排，然後VIP1980，1098，這種大概5000張（就是演唱會時中心那個區域靠近舞台的），後面的680、580等等，總體票房三千萬上下。也就是說，最終花了150萬，洗了大概（能推算的）3000萬……
最後，演唱會當天座無虛席。
（更新內容：）
關於明星費用，第一個，明星沒想像的那麼貴，尤其是歌星，可以說和影視明星現在差距很大，國內演唱會出場費過200這個坎兒的，國內不足5人，100這個坎兒的，也就30人上下，大部分的，尤其是一些拼盤（大明星帶小明星一堆人），明星都是十萬二十萬而已，具體的價格這個我也沒法說，怕人家明星來罵我，但是真心沒那麼貴，尤其是一些沒有票房號召的，更是如此，再加上幾大廠牌都愛做推新人、拼盤、全國巡演，這種一場下來藝人的錢並不多，尤其是和廠牌直接簽巡演的那種，定價都是廠牌說了算的。
關於演唱會賺不賺錢，我給各位大老闆說，如果某人慫恿你投資演唱會，除了幾個特定的票房號召力之外，一聽不靠譜的人，直接大嘴巴抽他，迄今為止，演唱會性質也是賭博，賺和賠完全賭明星魅力，你們看著現場人山人海，那都是虛假繁榮，演唱會賠錢的比比皆是，保守估計5成賠錢，再深了就得開新帖子說了，沒必要。反正演唱會遠遠不是你們想的那樣，這個演唱會，為什麼說洗錢，其實是資本遊戲，我說個複雜點的原理，看個樂就行了，別深究：

我們選一個明星，比如我吧，清五郎大爺，國內一線二胡演奏家，有點眼緣有點人緣，有些瘋狂女性老粉絲，然後，一些會玩資本的演出商就參股全國總包的20%，然後再把這些股份分批賣出去，總還是個明星，所以總會有人買單。等演出結束，因為上座率不理想，結算下來賠了錢，參股兩成的演出商反倒是高枕無憂，因為股份已經賣出去，賠錢與己無關，賺錢才要重新分賬。

演唱會本身就是市場行為，有市場就會有資本，也有些歌手比如一些港台的（尤其是港台，韓國，因為他們娛樂市場起的早，這些虧早就吃過了，市場成熟）全程自己把控，不賣冠名，不要贊助，就是不想被利益集團和資本玩家綁架。但是沒有商務合作就很難擔負成本，所以在人氣虛火的背後，還有資本虛火。一些玩家不生產演唱會，只是演唱會的搬運工罷了。

林林總總，這裡面都是經濟模型，和洗錢有關又無關，我就不展開了。總之很複雜啦。

再更新一個就是《雷鋒的故事》，那個其實不是洗錢。那是套錢。用的是套當地文化產業「動漫扶持基金」，一些地方為了扶持文化發展會有專項金，比如你做動畫片，在政府立項，然後只要項目合適，地方就會扶持你，2008到10年是扶持高峰期，具體操作就是你做一分鐘動畫，當地政府在扶持金裡面就拿出比如200塊扶持你，最終按照你動畫的長度（總分鐘數）給你一個錢，雷鋒那個就是相互套錢，他以極低價格（比如30塊/分）先去套政府扶持（200/分），然後當地政府為了政績會幫他聯繫播出渠道，播出渠道打通後，在播出的時候，電視台會買他的版權（央視給他一部分補償，價格很.低，有幾年我記得20~130/分），他兩頭賺錢，地方賺政績，央視賺播出時長，三贏，至於內容，誰在乎。那幾年催生了大量這種項目，只不過這些年輕的動畫人不懂，這只是場政治遊戲，而不是真要你畫出什麼來。很多年輕人開了動畫公司，看到政府鼓勵動畫，並且補貼，大腦里熱血翻湧，愛國心與動漫夢一起爆發，原本200/分的成本自己精益求精搞到1000/分的水平，然後賭上一切做，以為能成就一番事業，可惜，都沒看明白，政府扶持了一段，覺得沒意思，或者又有了新扶持領域了，政策瞬間改變，動漫不再吃香，可惜了那些動漫人，被政策坑的傾家蕩產。抱著精緻的手稿搖頭嘆息。大家可以看看這幾年火的一些動畫，往前推推前幾年都有個這種斷崖式的波浪，就是這個原因。我一個大學同學就是這樣，一腔熱血之下組織了30個人的團隊，畫了兩年，然後政府一刀切，扶持不再撥，每月光工資虧空就十幾萬，結果一年之內破產，負債二百萬，十年過去沒緩過來。

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這是和洗錢失敗的案例，但是其中可見一斑：

來源：法制日報-法制日報
記者：馬超通訊員：張濱濱
原標題：電影《一夜成名》製片人非法吸儲3000萬被判刑

他是一名紅酒經銷商，原本生意做得有聲有色，然而一直夢想暴富的他，選擇了進軍房地產市場。為了廣泛的籌集資金，他以開發房地產、經營紅酒需要資金為由，以高息為誘餌，與社會公眾簽訂委託理財合同，累計200餘人存款共計3000餘萬元。

樓盤還沒蓋起來，他又想著能夠出名，於是又貿然進軍影視業，投資拍電影，擔任製片人。由於拍攝電影需要巨額資金，於是他將非法吸收來的原本用於房產開發的資金挪用過來，邀請著名導演、聘請演員。最終，由於投資拍攝的電影《一夜成名》票房慘淡，他賠的血本無歸。而此時，面對儲戶們的討債，他選擇了逃避，並被公安機關網上追逃。

《一夜成名》劇照

記者從江蘇省邳州市人民法院獲悉，該院近日審結了這起特大非法吸收公眾存款案，被告人王某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年八個月，並處罰金人民幣二十萬元。據悉，王某標榜自己為清華大學碩士、影視集團總裁、法國某紅酒莊園莊主、著名電影製片人。

紅酒商人進軍房地產，非法吸儲2600餘萬

王某本是邳州的一個紅酒經銷商，因腦子靈活、思路開闊，他的紅酒生意做得有聲有色，代理的法國某品牌紅酒遠銷江蘇、山東等多省，一年下來經銷額過百萬不成問題。

2010年，正是邳州經濟社會快速發展的時期，居民手裡有了錢，各種貸款諮詢公司、抵押擔保公司如雨後春筍般湧現，市區里的小區樓盤也賣得紅紅火火，一心想發財的王某不甘寂寞，準備涉足房地產和信貸業務。

2010年4月，王某在邳州市工商局註冊成立徐州銀澤抵押貸款有限公司（以下簡稱銀澤公司），為了投機取巧，他找來親戚陳秋楓作為法定代表人，自己則是實際經營管理者。公司註冊的經營範圍是抵押貸款信息諮詢服務，房屋租賃居間、代理，房屋買賣居間、代理。

「做紅酒生意時，偶爾也會資金周轉不過來，我從朋友手裡借來錢，等資金回籠後，連本帶息還給他們，對於信貸業務，我自認為很有經驗。」談到開辦抵押貸款公司，王某信誓旦旦。

通過前期考察，王某看中了位於邳州市解放東路的一塊地皮，這裡臨近公園、交通便捷又是學區，附近的幾處樓盤都賣得很火。項目有了，差的就是錢，為了廣泛的集來資金，王某在邳州老城區和新城區各物色了一處門面。

搞電影得有點套路！

「人靠衣裝馬靠鞍，門市是公司的臉面，必須敞亮，別人才能信咱們的家底。」王某先是對門市做了精緻豪華的裝修，又找來宣傳公司製作了精美絢麗的廣告牌。就這樣，銀澤公司一部和二部應運而生。為了讓外人相信自己的實力，王某還購買了最新款的寶馬轎車，平日里吃穿用的都是高檔名牌，見過他的人都說王總底子厚，投資給他肯定賠不了。

隨後的2010年到2012年間，王某以銀澤抵押貸款公司為依託，以開發房地產、經營紅酒需要資金為由，通過廣告牌、條幅、工作人員宣傳等方式，超出註冊登記時的經營範圍，以高息為誘餌，與社會公眾簽訂委託理財合同，累計吸收梁某、李某、任某等200餘人的存款共計人民幣3000餘萬元。

有了雄厚的資金作為後盾，王某競標拿下了先前看中的地塊，對房產項目進行開發。眼瞅著小區的樓盤越來越高，王某盤算著自己的盈利，除去工程成本、償還借款以及自己揮霍的部分，真正能盈利的其實並不多。

夢想成名投資拍電影，賠光資產成網上逃犯

自己忙活一番，卻掙不了多少錢，王某覺得在小縣城打打鬧鬧實在沒什麼勁。「要干就干點大的，我的夢想就是發財成名。」王某不甘於在小縣城裡普普通通，一個念頭在他腦海里閃過，他要拍電影、他要搞出更大的名堂。

此後，王某多次前往北京，不惜重金結識了演藝圈的幾位導演和演員，因為出手闊綽、揮金如土，誰都不知道王某背後的水有多深，他甚至對外宣稱自己是某位老紅軍的後人，在政界、軍界頗有關係。

為了完成拍電影成名的美夢，王某通過朋友，花費重金購買了一部講述「從農村走出來的原生態民歌手通過選秀節目一夜成名」的劇本，「聽到這個劇本時，我心裡莫名泛起一陣共鳴，我覺得故事裡的主人翁和我很像，我要拍這部電影」。

為了讓自己的電影出彩，他將電影定位為一部載歌載舞的音樂喜劇，甚至請來了諸多大牌明星加盟參演。巨額的投入、大牌的明星、高額的票房回報……王某陷入了自己的美夢裡不能自拔。

拍電影可不是一件簡單的事，前期鋪墊、電影拍攝、團隊維持、演員聘請等等都需要錢，為了支撐起《一夜成名》的黃粱美夢，王某將房產項目的資金抽用到電影里，《一夜成名》彷彿就像一個望不見頭的無底洞，讓王某筋疲力盡，可他卻樂此不疲，全身投入到電影的拍攝過程中，真把自己當做一個電影導演。為了過出名癮，他甚至在電影中客串了一把，電影中混雜著方言和普通話的他，可笑又可憐。

2012年4月，電影《一夜成名》上線公映，為了宣傳造勢，王某通過媒體雜誌和電影首映式等方式向社會公開宣傳。這期間，為了維持自己的美夢，王某繼續向他的「儲戶」吸收著存款。電影《一夜成名》下影后，因為觀眾評價一般，票房收入僅達到可憐的數百萬元。

因拍電影虧損嚴重，原來還有聲有色的房產項目也變成了無法維持的爛尾樓。慢慢的，承諾的高額利息支付不了，面對儲戶們的催討，他選擇了躲避和搪塞。王某沒有選擇投案自首，積極主動償還債務，而是跑到北京躲起債來。

看到血汗錢要不回來，被王某坑害的儲戶們紛紛到公安機關報案。2013年6月8日，王某因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被邳州市公安局網上追逃。2014年1月26日，王某在北京三里屯某酒吧內被北京市公安局朝陽分局抓獲，同年1月28日被邳州市公安局民警帶回審查。

面對事態敗露，王某如實供述了自己的主要犯罪事實，公安機關也將銀澤公司的房產予以查封，並扣押了王某所有的紅酒、寶馬轎車等財物。

法院審理認為，被告人王某違反金融管理法規，未經有關部門批准，向社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為構成非法吸收公眾存款罪。其吸收的巨額資金無法歸還，引發社會矛盾，危害性較大，酌定從重處罰，鑒於王某歸案後如實供述自己主要罪行，依法可從輕處罰。遂作出上述判決。

最後慣例，安利下我風格迥異的一篇文章，讓大家對我的出身產生了懷疑的文章：
街頭鬥毆中如何保護自己（一共三篇哈哈，要說和這個有什麼關係，只能說和「槍」有關啊）
街頭鬥毆中何保護自己（上） - 清五郎的文章 - 知乎專欄

我從我的理解說一下吧：
1. 什麼是黑錢
所有通過非法手段得到的收入都是黑錢。比如販毒所得、搶劫所得、偷竊所得、保護費、賄賂款、貪污來的公款等等，總是你的收入來源或造成你收入的行為不合法，那麼這筆錢就是黑的。
在法律上，「洗錢」中的「錢」在刑法上是指特定來源的非法收入，我國刑法第一百九十一條規定了洗錢罪的上游犯罪是「毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。（感謝@國恩）
2. 什麼是洗黑錢
所謂把黑錢洗白，是指把上文提到的黑錢，通過各種手段，轉化成合法來源的收入所得。這裡要注意，本身錢是沒有合法非法一說的，不管你怎麼洗，錢都是錢，只是變成了可以自圓其說有一個合法收入來源的錢而已。上面有人提到公務員貪污然後把財產轉移到國外，我覺得這個應該叫財產轉移，不能叫洗黑錢，除非這個公務員偽造了一個國外親戚給他留了大筆遺產然後錢又打回國內他自己的賬號上這才叫洗黑錢。
3. 為什麼要洗黑錢
既然錢本身沒有非法一說，那為什麼要洗黑錢呢？其實只有一個目的：避免引起司法機關的注意。人賺錢都是要花的，如果你非法賺來的錢就是為了埋在家後院等100年後你的後人悄悄取出來，那你沒有任何必要去洗黑錢，所以，所有人洗錢的目的都是為了說我要花這個錢或者我要允許別人知道我有這個錢。這樣問題就來了，如果你是一般市民，有大量的財產來源不明，長此以往一定會引起司法機關的注意，然後就會開始查你，然後就有可能查出來你取得這筆錢的時候所做的壞事。當然如果你自信你當年做下的壞事絕對不會被查出來，你也沒有必要洗錢，不過一般人都不願意餘生都生活在東窗事發的恐懼中，所以說，洗黑錢的理由就是讓自己和當年的非法行為割裂開來，成為一個可以對自己合法來源的收入進行正當支配的良民，再炫耀都不會被警察抓。而如果你是國家工作人員的話，我國有「巨額財產來源不明罪」，一旦被抄家，只要交代不出財產的合法來源，就會被入罪，因此更加需要為自己編織一個合法收入來源。（感謝@唐毅補充）
4. 洗黑錢有哪些手段
洗黑錢其實就是一進一出，手段極為繁多，主要有這樣幾個共同點：
1）投資行為（也就是進錢）的部分需要有隱秘性。也就是說不能讓人追查到你投資了多少錢，因為只要查到這個，你這筆錢本身就有問題，後面怎麼洗都沒有用。比如通過賭場洗錢，你的投資都是現場用現金買籌碼，或者通過保密的渠道繳納給賭場的，輕易不會查的到，然後再和賭場配合，你用這些籌碼大賭特賭最後把剩下的籌碼換成現金離場（也有的是乾脆全輸給賭場，賭場再找其他理由把錢給你），這樣，誰都不知道你投資了多少錢，但是你可以說你帶走的錢都是你贏的。
2）要有收入，不管是開飯店，還是拍電影，都是為了掩飾洗錢行為而做的面子，但是這個面子是必須要有收入的，具體收入多少就要看你想洗出來多少錢了。
3）大量現金支付，所有洗錢行為都伴隨著無法追查的大量現金交易，比如拍個電影，你不可能拿著2個億的支票在片場蹲著就把電影拍完了，要換成大量的現金進行小額支付，這個支付的過程其實就是你知我知，沒有別人知道你到底支付了多少錢。比如你拍個電影，號稱投資5個億，其實在片場你給大家多少錢只有你自己知道，最後只花了一個億，票房3個億，這3個億就是你的合法收入了。
其他的手段歡迎大家補充，比如開個飯店，利用高額流水來做虛高的收入。比如做個皮包投資公司。比如從黑市高價買個古董然後偽裝成自己撿到的拍賣，凡是能帶來合法收入且符合上面共性的手段都可以用來洗黑錢。
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更新：發現大家都對電影產業洗黑錢的案例比較感興趣，在評論裡面也有很多討論，不過包括我在內都沒有弄的太明白，所以我查了點資料，又問了下業內人士，把這個個案拿來做一下分析：
1. 之前我們都在想用一個單獨電影產品來分析出洗錢的模型，分析投入和產出和作假流程，不過業內人士告訴我，實際情況並不是這樣：對個案的模型建構沒有意義，因為電影洗錢是一個長期性的流程。
2. 不管在大陸還是港台，電影拍攝製作公司都是需要一系列複雜的准入機制的，也就是說，這個模型不是說我有一筆黑錢，我作為投資方來拍一個電影，而是你先要建立一個為你長期洗錢而服務的電影公司，然後這個公司再去自己投資（洗老闆自己的錢），或偶爾接受外部投資（洗老闆道上兄弟的錢）。
3. 所以電影洗錢是這樣的：先有一個公司，而且這個公司還得去拍不少電影，是貨真價實的電影公司不是皮包公司。然後，具體怎麼洗錢呢？就是在這個公司運營個過程中，做高賬面收入（而不是做高利潤！），使得公司在製作電影的過程中，實際的投資比賬面上的投資要少的多，而實際的收入比賬面上的收入也來的少，具體到某一部電影，比如我實際投資1千萬，實際收入5千萬。賬面上我就是投入八千萬，收入一個億。最後不管我這電影是賺了還是賠了，總有大把的錢成為了公司合法的收入。
4. 在細節上的處理是這樣的：虛報成本方面，上面都已經說的很清楚了，實際支付的比你做賬的少即可，這方面的財務作假很容易做的到。而收入方面，有無數的關聯企業和你一起做，比如包你電影的場，買你電影的票（而票款實際上是從左邊口袋進入右邊口袋），甚至買你的DVD、請你的演員來開業等等等等。總之，這一切都是公司做賬的手段，並不局限於某一部電影的專項投資中。
5. 以台灣為例，我們都知道上個世紀台灣電影市場其實一般的，但是到處都是大手筆投入的電影項目，有的賺有的賠，如果去分析一下投資行為，就會發現投資人腦殼一定壞掉了，這麼多錢存銀行都賺的比這多，但是人家不，就要投電影，說明在企業運作的時候，不停地有不明來路的錢變成合法收入。
6. 至於洗錢大佬們（比如台灣黑道）為什麼選擇電影而不是其他的洗錢手段呢？主要原因有：
1）像我上文說的，電影可以在短時間內造成大量收入，而且在投資的過程中，很多成本無法監督審查，大量的現金支付，在道具造景勞務等方面，就像字畫一樣屬於藝術品，你說一個大型場景值多少錢就多少錢，拍戲的時候彭的一聲全炸掉了，查都沒法查，你還能多報一筆炸藥支出……
2）電影公司實際上還是藝人經紀公司，收入可以更加多樣性，比如我說這個藝人今年幫我走了32場穴，賺了10億新台幣，公司抽成一半，你們有脾氣么？
3）黑道大佬們！都是很有品位的！高端人物！怎麼可能去開飯店呢！當然是搞電影這種有品位的東西嘛！而且他們賺錢為了什麼呢？美女啊！要洗錢當然要開電影公司啊！左擁右抱有木有！

以上補充完畢。

大家都說得很好了，我來補充個特別酷的案例：《絕命毒師 Breaking Bad》，通過該劇的部分劇情來講講洗錢這回事兒。

有的朋友可能沒看過該劇，簡單介紹下背景：老白（Walter White）是一名高中化學老師，一輩子安分守己兢兢業業，結果在50歲生日之際竟然發現自己罹患癌症晚期，於是整個世界觀就坍塌了，毅然干起了製冰毒的勾當，想趁人生最後時間大幹一票，也好給妻兒留些積蓄。

Stage 1：

好了，老白去制毒了，然後通過他的一個壞學生小粉（Jesse Pinkman）出貨，因為老白活兒贊，貨賣得特別好。沒過多久，老白就賺了第一桶黑金。

問題來了：一個普通的中學老師，怎麼會突然有一筆巨款，這必須被懷疑啊——得洗錢。

老白一開始是怎麼洗錢的？丫沒洗！把錢包了兩大包在西服的套裝裡頭，就塞著藏在自家屋子的地板下面了。但這也不是長遠之計啊，於是他找了一個黑律師，老騷（Saul Goodman）。老騷想了個辦法，找了他的黑客朋友，通過老白兒子弄的癌症捐款網站，隱藏路徑一小筆一小筆地捐款，達到洗錢目的。

Stage 2：

但隨著老白生意越做越大，瞞不住自個老婆了。老婆知道後，雖然很生氣，思量再三還是幫助他一起洗錢：捐款雖好，量大不起來啊。於是從事過會計工作的老婆大人，將錢分開為不至於被懷疑的稍小額度，買匯票（money orders），存到各個不同的銀行賬戶。

這樣過了一段時間，老白的貨太好，被大毒梟老嘎（Gustavo Fring）發現了，拉他入伙，給他和小粉整了一個大型工作室，產量倍倍倍增！！！這下可好，每天一批批貨通過老嘎的物流線運送到全國各地，收回一捆捆錢，擺都沒地方擺！！！

老嘎自己也得洗錢啊，他經營了一連鎖烤雞店「樂死菠蘿雞」，按需分配各個分店的洗錢任務之餘，每天運輸各種食材的車上還暗攜著大量貨品。

Stage 3：

錢賺太多，問題又出現了。這時參謀老騷建議老白夫婦倆投資一個反斗娛樂城，他們倆不喜歡，反而看中了一家洗車店，用了點邪門歪道讓洗車店的義大利老闆低價讓給了他們。

通過老白夫人的「做數」功夫，源源不斷流入的黑錢被洗白成洗車店的收入——人家還交稅！

直到。。。直到。。。老白把老嘎也做掉了。

後來。。。後來。。。錢實在太多，老白夫人直接租了個偏僻的倉庫，把錢成垛成垛地擺那了。。。錢多真tm煩啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊！！！

總結一下，洗錢基本包括三個階段：

Stage 1: 「Placement」，散財。也就是將現金分散到各個銀行。這是最危險的階段，為了避免引起注意，你要將現金分成不起眼的金額，存到各個不同的銀行賬戶裡頭。

Stage 2: 「Layering」，分流。這是最微妙的一個階段，你要將你賬戶中的錢用在各種不同的投資項目上，儘可能地讓你的投資難以追蹤。比如說，將20%的現金換成外匯，30%買貴重奢侈品，比如車啊、藝術收藏品啊之類的，然後還有50%投資合法生意，可以像老白那樣投資實體店，還可以買基金股票，買企業股份等等。

Stage 3: 「Integration」，迴流。這個階段你的錢已經被洗乾淨了，通過合法的交易途徑，如投資快餐店的股份的分紅，回到你的口袋。你盡可叼根雪茄去拉斯維加斯瀟洒了。

最後，洗錢雖麻煩，但老騷贈你一句：

參：
【1】Money Laundering

都搞懂了怎麼洗？打個比方吧，一個工薪階級在馬路邊撿到一個紙箱子，他搬回來打開看，是滿滿一箱子錢，足足60萬，用驗鈔機發現不是假的，是真錢。他想據為己有，讓這錢的來路完全不可疑。最簡單的辦法，就是家裡面的碗櫥里找出一個破碗，裝在錦盒裡拿到一個古玩店裡去寄賣。標價60萬。一個月後找個自己老婆家裡八竿子打不著的一個親戚，拿著這撿來的60萬給古玩店，古玩店扣除傭金後，54萬回到他自己手裡。還開了發票，證書，和鑒定書。這本來見不得光的錢就陽光了吧。

這個例子里，撿來的錢，就是指非法所得的錢。簡稱黑錢。

把黑錢通過舉例里的運作（私人藝術品買賣），讓黑錢轉變成合法收入的方式就叫做洗黑錢，簡稱洗錢。

現實生活中洗錢的方式很多，包括而不限於。

連鎖酒店，開床率百分之十，開燈率百分之百。

連鎖高端商務酒樓。每天的進貨單上，鮑魚500隻，海參1000頭。其實都除以10

拍個70集電視劇。對外宣稱投資3個億。實際經費8000萬。拍完了還特么不播。

找個荒山建個廟。整個廟裡就布施箱是真的。

小時候偷了父母的錢，不敢拿出來，於是把錢藏在回家必經的小巷的角落，只露出一個角。等和父母散步的時候假裝見到了錢。

??這是段子，不是個人經歷……

在你家周圍，一定有這麼一種店或公司，每天幾乎沒什麼人光顧，但是確屹立了五年，十年不倒，沒錯，九成可以確定這就是洗錢的，其中以茶樓，餐館，高端會館，小型貿易公司居多。

賭場在中國發展客戶主要賣點就是洗錢功能。常看到媒體說貪官賭場輸幾億，這都是在洗錢。中國人少有混成上位者還保有賭博敗家習慣的。去賭場換不可退現金的A籌碼，每次賭都兩邊下注，不斷輸掉A碼，贏可兌現金的B碼。這樣反貪調查只能查到他在賭場全輸光了，非法所得無法追糾了。全過程無需賭場參與，賭場抽頭和小概率通殺的局相當於洗錢成本

這麼多答案，沒一個回答出起源的。洗錢這詞兒怎麼來的呢，洗錢，也就是money laundering。早年間，黑幫靠地下賭場以及兜售毒品來賺錢，這些收入的主體都是零鈔。但如果你三天兩頭拎一大麻袋零鈔去銀行換整的肯定容易引起警方注意，這咋整呢，黑幫想了一招，開幾家洗衣店吧，洗衣店的收入主要也是零鈔嘛，即使警方來查也不怯。洗錢就這麼來的。

引申出來的意思，無外乎讓非法收入看起來合法化，不知道其他人的回答是如何可以做到那麼長的。

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一群說我把laundry拼錯的，自己去查查到底是laundry還是laundering。別拿無知當個性了。

我小時候經常看父母洗錢，父親是主洗母親在一旁打下手，我在旁邊看電視。
過程其實很簡單，但是每一步都需要很大的耐心和極其豐富的經驗才行，否則得不償失，洗不幹凈事小，把錢洗壞事大。父親水平很高，手很穩。
雖然年代很久遠，但我依然記得當時的過程。

所需要的材料很簡單，一支充滿剛強不屈氣息的老鑷子，老但不能臟，否則先洗鑷子。(老的意思是用的很習慣了，必須有一把完全趁手的工具。)

一個冷清白色帶藍邊鐵托盤（我家是藍邊的，不知道別的顏色可不可。）

兩塊五一瓶五塊錢兩瓶的84消毒液一瓶

一支很有實驗室感覺但是好像是用來滴香油的滴管

一大根又直又粗的擀麵杖

一本超大超厚的辭海

和不知名粉末狀物體及其他（我猜是鹽或者味精）

再加上幾張稍有褶皺污垢的錢幣，找一個不晴不陰無風的天氣，屏息凝神，開始洗錢。

假如錢只有一點小污漬例如一滴墨水的話，就很簡單了，拿滴管把稀釋過的消毒液滴在上面，

大約等個5.67秒，(這是我爸)

用鑷子夾起放進裝滿清水的托盤裡稍稍清洗一下。

待洗凈消毒水和污漬，把錢輕輕的拿出，（注意一定要輕拿輕放，錢是非常非常脆弱的生物，稍稍一使勁就破掉了，這個力道需要豐富的經驗和強大的專註力。）

稍稍晾乾，但不要干透。
然後把它放在一本大約723頁的辭海中當書籤。(旁邊是我媽)

一周以後，一張嶄新的錢就出現了。

如果錢很皺很髒的話，就需要改變一些步驟了，例如直接把托盤裡放上稀釋過的消毒水浸泡兩分鐘零12秒73。不能太久也不能太短，太短的話洗不幹凈，太長的話洗完晾乾後錢的顏色會泛白，錢質會變薄，會讓人一眼就看出洗過。
（當然洗的再完美內行也會一眼就看出）

遇到特別皺的錢，辭海只能當輔助的了，真正的重點，是擀麵杖。

把錢擀平！！

把錢擀平！！！

把錢擀平！！！

然後用清水洗凈消毒水，晾乾。
最後把它放在一本大約723頁的辭海中當書籤。

一周以後，一張嶄新的錢就出現了。

至於為什麼要洗錢？
明眼人應該已經知道為什麼了，對於很多做過錢幣收藏的和買賣的人應該都很熟悉，為了把品相不好的錢幣翻新成為品相好的錢幣簡直是煞費苦心。
因為品相對於錢幣收藏來說是重中之重。

現在肯定有更高明的手法和更棒的藥劑，不過洗出來的錢終究還是會有瑕疵的，肯定比傳世的收藏錢幣價值低很多。
我父母在我很小的時候做過這方面生意，那時炒錢幣紀念幣熱，90年代隨著生活水平的整體提高，老版人民幣和特殊版人民幣紀念幣的價格水漲船高。

很多外行都不知道，甚至當時還在通用的人民幣已經在收藏市場有一定的地位了。例如這張第三套人民幣的1960年發行的兩元車工，99年時銀行停止生產，銀行只收不發，但市面上依然在流通，兩元錢幣每天都在減少物以稀為貴，導致當時品相好的兩元人民幣已經值幾百圓人民幣的同時，還有人在拿它買饅頭。

現在價格應該在兩千以上。

當然一定要 品相夠好 才值錢，敲黑板，劃重點，不要看到我說值兩千以上，忽然想起來，好像姥姥家的箱子里有這樣的錢哦，馬不停蹄興高采烈的要來拿去古玩店賣，但錢大概這樣子的。
…
…
…
…
…
…
…
…

·= = 人家告訴你能值30，你可千萬不要回指責我說我欺騙了你的小心靈。
而且別洗，洗了就碎成渣了。

再例如這款第三套人民幣中的一角人民幣。

九幾年我還很小的時候，我見過我爸爸洗過這張錢，我當時還覺得一毛錢有什麼好折騰的，我買雪糕都用過這張錢好不啦！

但是這版一角錢有一版很特別，2000年左右時市價已經上千！那時房子才不到一千一平米吧。

它叫背綠。顧名思義，背面會泛著綠色。

還有一種帶綠色水印，在透光台上看會看到四個角有綠色的小星星。

目前市面上的價格在兩萬以上了。敲黑板，劃重點，要背綠，一萬張都不一定有一張的背綠。當然造假非常多，隨便染一染就敢說是背綠，有人給我爸送過一張翠綠翠綠的一角錢，愣說是真的。我當時毛都沒長全都知道是染的。

現在只要是舊版的錢幣應該都會值一些錢了，假如是很多張連號的，那價格更是翻番，還有AB號、對稱號、小號、多重尾號、重疊號等。
整套的就更值錢了。

目前市場最貴的人民幣肯定是第一套人民幣，整套應該在500萬以上！

這張第一套人民幣1萬元牧馬人。堪稱票王之王，單張九成新價格在250萬以上。

你家要是有幾張品相好的，我們是可以做朋友的（微笑）。

現在科技越來越發達造假技術越來越高，並且價格越來越透明，已經不是我爸爸那個還有漏可撿的年代，很多人還以為在古玩攤子上，農村老鄉炕頭旁能掏到好東西，真的不可能了，都是潘家園的，就算炕頭有也是他假扮的老鄉來騙你的，不是說笑，我爸就被圈裡人找的老鄉用高仿騙過。
現在是真貨絕對貴，便宜絕對不是真貨，不是真貨也不便宜的年代。

所以錢幣收藏也是一個坑，入坑需謹慎。

不過我也只是潛移默化的被熏陶了一點，是略知一二都不到菜鳥，從沒想過繼承「家業」。
若有說錯，以上所有僅供娛樂。

最後安利我的小漫畫我的漫畫傳送門 - 秋天的輸尿管結石 - 知乎專欄

我來說個我身邊的事情。和我有你密切關係的一個人物是開公司幫別人洗錢的。開公司洗錢非常講究公司類型，一定要開服務公司！！！！你要開製造業或者農業公司真的能麻煩死你！！！！因為服務是最好定價的。你說多少錢就多少錢。比如小姐給你服務，你覺得給小姐多少錢合適？你喜歡那個小姐了，你願意包養她，可能願意一年給50萬花，你覺得服務不好，也就給個幾千元的市場價。所以服務業是最容易用來洗錢的了。那麼和我關係密切的那個人開得就是XX傳媒公司。傳媒公司，一聽上去就像是洗錢的。給別人拍廣告，隨便開價200萬一條，對方說我就是人傻錢多如何。把那200萬由非法收入，變成公司合法收入，那麼著200萬就算是洗白了。

這種通過服務來洗錢的例子還有一個非常著名的，那就是最近的某某大官的落馬案。某某大官的某某妻子是某市的著名律師，開了一個律師事務所。號稱全市最厲害的律所。把這樣的名聲打起來後，那洗錢就容易多了。所有貪污受賄的贓款都可以通過請這位大律師打官司的方式來洗白。因為我是最厲害的律所，我又是律所的創始合伙人，那麼我收費高點非常正當。你連假賬都不用做。我說我一小時收費1000美金，你拿我如何？

因為我研究生的研究方向是離岸公司法。通俗講就是到個三不管的地方開皮包公司幫別人處理灰色業務。這些地方一般包括哪裡呢？就是電視里經常講的百慕大群島，英屬維爾京群島，開曼群島等等。在這些地方洗錢一般有兩個方法，一是轉移利潤，二是服務貿易。所謂轉移利潤就是低買高賣。在島上開一個一人公司，然後低價向一人公司買來貨物，再換一下包裝高價賣給一人公司。所謂服務貿易，就是我剛才說的，一般是通過專利授予或者特許經營的方式。因為專利和特許費在市場上市不存在第三方比價參照的，所以很容易將錢轉移到一人公司成為合法收入。那麼為什麼要開一人公司呢？開一人公司的目的就在於你可以完全地控制公司的財產，個人財產和公司財產非常容易混同。所以洗錢的人一般和一人公司背後的股東，或者實際控制人是同一個人。你想要揭開法人面紗？沒那麼容易，某島連一人公司背後的股東是誰人都不給你查，所以還是算了吧。

什麼？你問我開洗錢公司的哥們兒怎麼樣了？這麼說吧，他被判了緩刑。因為上游招了，他就自首了。現在每周要固定去司法機關報道自己近期的狀況，一旦違反規定，馬上抓進去。現在連飛機都不能坐，如果實在需要跨省辦業務，智能坐車。

以前他經常嘲笑我，讀書多有什麼用，你看我都發財了。他很早就開上了大奔。後來出事後，我對他說，都跟你說人要多讀書，最起碼你會說英語，知道得到離岸法域幫別人洗錢，而不是冒著這麼大的風險在國內幫別人洗錢。

我承認我最大的夢想就是去巴哈馬幫人蓋章。最近開始全球聯合嚴打了，所以還是考慮重新設計職業道路吧。

貪官丁義珍收了一億，但是總不能用這些錢去買菜吧？大額交易又那個什麼會被反貪局查。所以，丁義珍有幾個方面要做。

先去澳門賭場洗錢，準備洗一千萬。於是，丁義珍就給賭場兩百萬，然後賭場找了個凱子。一下子輸給丁義珍八百萬。這樣，丁義珍就有八百萬正當來源的財產了。當然了，官員是不許賭博的，這樣丁義珍就只能想其他辦法了。

一天，丁義珍老媽從鄉下撿了一破碗回來。結果遇見個凱子說這是宋朝的。要出一千萬買了於是，丁義珍得到合法的一千萬。

接下來，丁的老婆拿著這一千萬去開美容店。結果許多凱子的老婆一次一萬的做美容。這樣兩年收入三千萬。

於是，丁的老婆翠花又拿著這三千萬搞了個文化公司。專門拍微電影，還賊貴。一部片子一百萬。但是，擋不住有凱子要拍啊。這樣一年下來又洗了五千萬。

這樣，一億就洗完了。而那幾個凱子得到丁老婆的洗錢費一千萬。

更新一下，對為什麼洗錢沒講清楚。
你看貪官趙德漢，不懂洗錢的重要性。結果人侯局一查一個準，德漢老弟當場嚇尿了。哪有現金往家放的啊？！

趙麗蓉奶奶當年在小品《貨真價實》里，就有一個細思極恐的事。就是，人開慈禧大飯店，菜價那麼貴，就是用來洗錢的。一盤蘿蔔一千塊，挨不住大家喜歡吃。付款十塊錢，走賬一千塊。人家還上交利稅呢！是合法的吶shui人！

這個丁義珍和趙銳龍的美食城，就可以用來洗錢。不然立春書記的怎麼會逼玉良書記批美食城的地呢？

通過犯罪或其他非法手段所獲得的金錢、偽鈔、經過合法金融作業流程等方法，以「洗凈」為看似合法的資金。

以上是洗錢的定義，也就是說，這就是洗錢。

第二個問題，為什麼洗錢。

洗錢最重要的原因是，這筆錢來源不明，但你需要在短時間內使用這筆錢。比如3個月到一年內這段時間。

打個比方吧。

我是一個留學的小屌絲，天天打黑工度日。一周也就100美元的收入。父母一月給我即1200美元付房租和日常花銷，我一月也就1600美金的進賬，吃住水電網一月大概1000，也就是說我一月估計盈餘600刀。

我的土豪朋友@Dennis Yang看我可憐，說我家倒賣毒品，販賣人口的生意，你幫我做吧，給你點分成，咱兄弟倆吃香喝辣。
於是，我把黑工辭了，跟土豪混。整天在家種種罌粟，管理失足婦女，一周能掙5000美金。一月光這筆錢就能掙2萬美金。一年下來150萬人民幣的收入，在哪裡絕對都可以吃香喝辣。

但問題來了，我是一個沒有工作的學生，哪裡來的這麼多錢？

去申請信用卡，申請商業貸款。銀行說你有車房么，我說有，銀行說你什麼工作？我說學生，銀行說你哪裡來的那麼多錢，我說是爸媽給的，銀行再一查我爹媽，倆下崗職工，靠吃低保度日。
你覺得銀行會信么？

況且你半年前還是一個窮的叮噹響北京窮屌，上steam都要土豪給你買遊戲的窮逼，怎麼就去上海住上湯臣一品開上勞斯萊斯了？請了什麼高明？不要謙虛，統統說出來。

這些其實都還是小錢，萬一我半年就能吃掉騰訊，阿里巴巴，廣州恆大，大連萬達呢？你覺得中國的某些監管部門是不是要查我？

到時候我怎麼說？我在美國給我兄弟賣毒品？當蛇頭？那我就折進去了。

成百上千萬的錢，就是黑錢，你想用，用不了。或者說，沒法大筆大筆的花，原因是來路不明。

我去找土豪，你錢是給我了，但尼瑪我花不了啊。老子想當ceo。想當創業小能手。想快點讓這筆錢，錢生錢。

土豪表示這好辦。你到網上開個社區，那種問答類型的，類似quora，然後搞個什麼付費問答。你雇點人弄一堆小號，把錢一點一點的通過報名的方式給你。反正公司也是你的。抽成和收入最後都是進你的腰包。這樣一來，等有人查你，你就說是付費問答觀眾老爺們給的。這樣不就成了。

我呢，舉一反三，除了付費問答，我還搞直播，搞網店。很快這些由賣毒品賣淫賺的錢就成為了我的合法營收。於是我過上了吃香喝辣的生活，走上了人生巔峰。

這就是要洗錢的原因。

一個幹部工資月收入3000，幹了10年，卻有7套房產，銀行賬戶過千萬，怎樣來的？
一查，原來他兒子開了個美容館，開了個工廠，年收入過百萬，原來是這樣，那他擁有這麼多資產也是應該的。
但其實那些美容館，工廠都是虧的，但賬目上都是賺得盤滿盤滿的，那錢都是黑錢，貪污得來的，經過這樣一洗，是自己辛苦合法掙來的了，白白的放心花~
以上只是舉個例子，是不是這樣我也只是聽別人說，還有去國外洗什麼的呢。

去年去深圳考察手游項目的時候，接洽了一家中等規模的手游公司，在老總辦公室里擺了一下午龍門陣，基本打消了投手游跟做平台的想法，這個行業已經趨於飽和，因為接入埠就那麼幾個，要麼跟著喝湯，要麼滾蛋，但是他當時提到的一個很有意思的事情是我沒想到的，現在很多平台型做運營的公司，都多多少少做點洗錢的生意，還是通過內置消費洗白，風險相比較低，同理的還有電影，為什麼近年爛片那麼多，還扎堆的在投，真的以為是拍電影么。

之前接觸過這方面的事很多答案講的特別複雜很不利於對於概念的理解我簡單講一下原理當然實際情況要複雜的多

某局白局長貪污了一千萬但是不敢買房買車一旦買了就會被舉報到紀委說他巨額財產來源不明所以就產生洗錢的需要

比如通過中間人找到中了五百萬的人福彩中心領獎時候或者更早給他700萬買下500萬中獎彩票

好了這500萬就是合法收入了隨便用紀委查也不怕哥們中了500萬

——感謝大家的討論實際操作中，一般讓親戚開飯店可以說是實務當中最普通的情況，因為領導親戚開飯店，自己單位或者相關熟悉的人有接待需要也可以去飯店，確實有一定的生意來源。

下面分享一下第二階段

白局長貪污太多看很多討論，嫌錢少，那我們假設白局長貪污了1個億，現在預感事發，打算跑路加拿大，由於我國嚴格的外匯制度，正規渠道帶1個億去加拿大是不可能完成的任務，這就又產生了洗錢的需要。

與上次洗錢的目的是把1000萬在國內由黑的變成白的不同，這次洗錢的目的是把國內1個億通過洗錢的手段帶到加拿大。

主要是通過中間人（地下錢莊等）白局長將錢交給地下錢莊，錢莊合伙人便通過微信、QQ等通知境外合伙人，按照匯率將相應數額美元、港幣等打入「客戶」指定的加拿大境外銀行賬戶，或者在加拿大將房產等轉移給白局長在加拿大的兒子.

之前的「中國銀行高山案」「周口中儲糧案」都是這樣操作的，大概在去年央行等五部門曾經聯合發文，部署打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款行動，可以想像這個現象在目前國內的普遍性。

各位大神都太專業了，我來個三俗的。
洗錢把不合法的錢變成合法的。舉個例子，你是高官我要從你這裡拿個項目，OK。正所謂你有權力我有資源，大家干財烈火的，一拍即合，好吧1個億我拿項目你拿錢，我總不能問你要個銀行帳號什麼的，用網銀支付寶給你打款吧，打了，大家不久就要去嫖娼…好了，我給你現金，你拿了我的現金，存銀行去？開你的名字？那也和匯款差不多，只是一定程度保障了我，要查你你的收入那來這麼多存款？也是要掛不是？
你拿這麼多現金不能曝光，不能放銀行，也不能換個好車，買房子買表有容易成房叔表叔，這些就是黑錢。
你跟我說，嘛的，不行啊，有錢不能花，咋辦？我說好吧，你出點錢，我幫你想想法子。我問你拿了100萬，找個地方台經濟法律頻道給你做了個行業訪談，大波女主持大誇你是官員里的學者，應該出本行業法規及作業指引。順勢之下，我找了幾個勤工儉學的大學生幫你做了行業法規收集，邀大波妹幫你做了個行業趣談口述筆記和光碟，並整理成冊出版，每套88，初版50萬，順利消化掉一小部分。
你說，太慢了，這要整到啥時候啊。即使一年再版一次也效率太低。
好吧，我就問你，你家有沒有啥破碗爛罐？叉，沒有？你丈母娘家呢？好吧，現在你書都出了，也算是專家文化人了，去淘幾件古舊玩兒，舊件傢具吧。好吧你先借我點，我幫你添置一下。我淘了一批品相好的頩罐，和幾件貨真價實田黃和雞血章石。順便讓大波小蜜，安排你兒媳婦帶著兩件破碗去了某個鑒寶節目，順大便買通了3個鑒寶奪寶嘉賓。節目里，由於有了內線，大家對破碗的價格高低不一，兒媳也在交足了戲，說本來瞧不起你買這些破東西，沒想到還這麼貴，還在節目了透露你有幾大方當寶貝一樣的章，主持人也賣力做足了懸念，是不是某朝某代的名家印章啊？最綜碗開價到50，媳婦表現出心虛說偷拿來的不敢賣。
事後，你狠狠教育了兒媳婦一通，你怎麼這樣不懂事啊…事後你問我，怎麼不把這碗給放了，我說太低了，這個才是底價，等翻翻再說…
這樣你在單位有了藏家的殼，也順利進去了當地藏家的圈子。
適逢幾個颱風，本省沿海地區受災，你在讀mpa的大學某校區也受影響，圖書館部分書刊受損。我說這是個好機會，把你的碗放交易所拍了，然後那這個錢匿名捐給學校…捐了？你腦抽了吧？

&<既然有人感興趣，我也不挖坑當太監了，繼續更新一下這個三俗小故事，如果有更好的操作思路希望各位大神私信交流一下，下面開始戲肉&>
捐了，這錢可算你不算我的，該給我的還得給我......行，打點的手續費我得收10萬。
雖然高校修繕這些事一般都是地方財政核撥款子，但是對於私人捐贈也是來者不拒，多多益善。雖然這小100的捐款不算多，由於你的身份特殊，加之我的打點以及受意你的電視台大波小蜜在媒體上的報道，和你同屆的mpa/mba同學以及那些商場上稍有成就的校友也紛紛捐款，這個蝴蝶效應下，別說買書，把圖書館強拆了重建都不成問題，你順利成章也成了你這一屆mba/mpa的意見領袖，你的在讀mpb也是一路開綠燈給你通過。
你知不知道人怕出名豬怕壯，很容易被人搞的.....你不是嫌慢嗎，現在才能提高效率，院里有個書化協會，我幫你去弄了個名譽副會長....你這不是沒事整事嗎，名譽副會長？要整也整個會長，你這次真沒腦子.....嘿嘿，三天後他們有個協會活動，你把幾枚章帶去.....
本來這幾枚章在上一次鑒寶節目里已經有個引子，這次協會大家對這幾枚章也頗感興趣，雖然對章的價值異議，但由於你是這次捐助活動的牽頭人，也是一致把章的價值往高推.....這下好了有了協會背書，藏品圈裡的各路人馬都聯繫你要求評鑒估價，我就順勢以一家藏品公司的名義花了500買走你的章。
事後，你說這個藏品套現的手法不錯，要不你再去找點破爛回來，多倒騰幾次.....這中法子只能一次，而且上次的故事已經說完了，再講就露餡了不是嗎？另外嗎，倒騰下這些小東西還好，大件的就是倒賣出土文物.....那你還有什麼好法子，10000現在才給我650...其實，我本人是不建議你持有太多現金，存銀行太多也會被人關注是把，放家裡的話你就得建個金庫，不然你幾大鐵箱的怎麼放安全，以前你還可以多弄點物業什麼的，現在你想做房叔咩？....那怎麼辦？
你聽說過窮玩車富玩表sb玩電腦咩？....你是說我可以藏表？.....表也是一個途徑，不過這次我們可以做sb.....sb？......你同說過安利滅，不你聽說過比特幣咩？......沒有？.....不懂，我也不做解釋了，我會把你的錢一半換成btc，下個月安排一下你兒媳婦帶你孫子去美國留學的時候，順便在btc在那邊兌換成美金，另一半給國外的btc/虛擬幣投資機構，你拿剛套現的100出來我幫你去買那些5塊以下的虛擬幣等投資機構給你輸送利益，.....這東西能直接帶出去？.....這是虛擬貨幣，而且目前是個監管漏洞，拿u盤存個帳號和btc識別碼就行，是跨國跨境轉移資產的神器......這麼好？.....嗯，目前各國暫時還沒有多這種虛擬貨幣的交易徵收利得稅，萬一老美或者那個國家先開徵，就不好操作了，先讓你媳婦帶上你孫子出去順便辦了這事，另外做戲做全套，你孫子不是希望打網遊滅，你給我50，我幫他弄幾台挖礦機，順便也裝裝樣子挖挖不是咩.....好。既然btc有這種用法，那以後收錢送錢不是很容易？那個天才想出來的？.....只要不對虛擬幣徵收利得稅之前基本就是無監管狀態，呵呵。
一個月後，低值的虛擬幣市場出現了一大波沖高，基本都翻了3-5倍，由幾毛一塊到六七塊，你持有的順利套利，媳婦也辦留學手續的時候把btc兌成了美金。
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三俗胡扯後記：洗錢，其實就是稅籌劍走偏鋒的手法，當然，之前不是有個說法，洗錢最快的手法就是，拿錢到澳門，跟賭場說，我要過水，然後55開，賭場給你開贏球的條子你就可以拿50%回來了，但是你是平民百姓還好金額一千幾百還好，但是如果你特殊身份的人，賭是不可能的，而且50%的成本也太高了（實際是不是55開，等大神們解惑）。
所以，後來就有另一個說法，買中了彩票的人手裡的彩票，這個稅率是20%，也就是中500，菠菜機構給你400，100作為國家徵收的個稅。前2年幾次清空了彩池，我也想過是有神仙要過水呵呵。
但是如果一個特殊身份的人，中獎還清空彩池也比較奇怪不是咩，還是82注？而且這種手法你還得打點上下關係，鏈條越長風險越大。
投資市場的滾雪球手法目前來說也算是個比較好的手法，雖然股票基金期貨這些還沒有對個人徵稅但是操作起來難度大，一般沒啥特殊關係別人不會幫你輸送利益。
但是當虛擬幣誕生的那一天，而且當局又不出台相關監管就必然成為最好的工具，尤其在於跨境轉移，另外就是這個市場目前還不是被人足夠的關注，進去幾個大資金的操作團隊就可以對低價的虛擬幣做利益輸送（這點我也是猜想，也希望有大神給點意見食草可能性有多大）。

話說那還是剛剛開始「跑部錢進」的年代，福建安溪的地方幹部到某委要項目，在像孫子一樣等了三天以後終於得到了某處長的接見。
賓主相見，閑聊甚歡，處長無意中提到，聽說你們安溪的鐵觀音不錯。地方幹部心領神會，連夜籌得頂級鐵觀音20餘斤，第二天一早空運到了北京。
賓主再見，地方幹部恭恭敬敬請處長試茶，處長小泯一口，淡淡地說：「你們福建的茶不錯，但人不行。」於是告辭，留下了一臉懵逼的地方幹部。
地方幹部百思不得其解，但出門抬頭看到滿大街的茶葉店，忽然明白了什麼。

其實很簡單，把錢花出去，再通過合法方式回收回來。本質就是：給外界一個你有錢的合理理由。

洗錢的方法我已經學會了，現在就差錢了

簡單說，就是把非法的錢變成合法的錢，經得起法院查的錢

比如衍聖公，哦算了，他販糧食給敵人的錢不怕查

某個商人，賣毒品得到了很多錢，這錢拿出來就是死，於是讓他的七大姑八大姨啥的去個五六線的小縣城開個服裝店，態度差、服務不好，但是人家賬上生意很好，按章交稅······最後錢都成了自己掙的

商人B，也是很多錢，投資一個網路遊戲，很多賬號充錢，然後倒閉，誰沖的錢？不知道···

商人C，拍電影····

商人D，拍電視劇

其實這玩意兒古代就有，古代給高管送禮，就是去指定的商店去買個東西，錦衣衛查也只能查到這個人買了個東西。實際上商店是高官的小舅子開的，就高價賣東西···

當然最簡單的就是賭場洗錢了

說起來，中國黑社會到現在都是雛形就是因為沒有這個最大的最方便的洗錢手段···

兌換五百萬籌碼，拿兩百萬玩一晚上，不管輸贏，剩下三百多萬兌換回來

這些都是我贏了，你看什麼看？

這還是最簡單的方式