假如突然拿 1 億元去銀行存款，會不會被審查？
這一個億假設是神龍許願得來的，你無法說出他的出處。
假如會被審查，怎麼樣才能消化這1個億的資金不會引起注意？
曾經專註反洗錢，從反洗錢角度來說說吧。
從額度來說
1.如果你是企業法人：
假設這一億是通過轉帳等渠道直接轉到你公司的對公帳戶——
1）你公司平時賬面上資金流動大於一億或者經常幾千萬，換句話說就是這一億相對於你賬面上的資金變化不大，則可以列為其他收入，不會被審查，不會被「大額可疑」；
2）你公司平時賬面上資金流動都是幾百萬這種，會被查；
3）你公司屬於三年不開張，開張頂三年那種合法公司，會檢查你過往賬務情況後，不會被「大額可疑」。
2.如果你是自然人：
1）你是富豪。個人帳戶來往都是幾千萬幾億那種，不會被審查，不會被「大額可疑」；
2）其他。一定查。
從頻率來說：
1.如果你是企業法人：
假設這一億是通過轉帳等渠道直接轉到你公司的對公帳戶——
1）你公司平時賬面上資金流動大於一億或者經常幾千萬，換句話說就是這一億相對於你賬面上的資金變化不大，則可以列為其他收入，不會被審查，不會被「大額可疑」；
2）你公司足夠有錢，但在一定時間內按平時賬務情況來看怎麼也不可能有一億這種情況出現的，會被查，會被「大額」或「可疑」；
3）你公司是屌絲公司，突然來個一億，不查你查誰？
2.如果你是自然人
1）李嘉誠那種，不查。
2）其他，無論你用什麼途徑或通過什麼方式把這筆錢想弄進自己帳戶，不查你查誰？
以上是通過直接入賬這種方式來說的，至於前端櫃檯上突然你拿一億現金去存這種情況……我比較土沒見過。按@windy的說法看起來很大的樣子……那。。。私心覺得一定會驚動黨中央。
最後，如果你沒有從事過黑色或者灰色職業，想突然搞一億神不知鬼不覺繞過反洗錢系統，不可能。謝謝。
為什麼下意識想把我攬存號發給你…
根據現行反洗錢法規定，金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢行政主管部門報告，以作為發現和追查違法犯罪行為的線索
然後國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構會向金融機構進行調查，經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案，同時你會發現無法把錢轉至境外
經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，會立即向有管轄權的偵查機關報案
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以下內容為臆想，如有雷同，與我無關…
因為「是神龍給我的！」這種回答無法蒙蔽過偵查機關，如果你還是國家工作人員的話，會觸犯刑法中「巨額財產來源不明」的相關條例，錢會被追繳並處五年以上十年以下有期徒刑…
普通公民的話我也不知道會發生什麼…
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至於如何消化大額資金不會被審查這種問題，真的不適合這麼討論…
插一句題外話，1個億人民幣會有大約2立方米1噸多重，真心希望你許完願後沒有像烏龍那樣充滿幸福的用臉去接…
可能不會被報告可疑，被「大額」是一定一定一定的……
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：
（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。
（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。
（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
如果真有一億現金在樓主對著電腦擼得正歡的時候砸你頭上
首先，保持心率穩定，千萬別暈倒！
第二，檢查下RMB假鈔還是真鈔，是否連號，包括如果你在路邊撿到一黑塑料袋錢，你也要看下是否連號
第三，存到銀行是不行的，分批存也不行，具體為什麼不行，上面的金融專業人士已經幫你從法律角度分析的夠詳細了。
第四，買若干個旅行箱，會開車的話買一輛車，不會開車的話雇一輛車，分批分次轉移到安全的地方，比如你家的儲藏室。
好了，你和你的一億暫時安全啦！
下面給出方法
買一棟房子，弄個大保險柜鎖起來，看誰查我，好吧，典型的鴕鳥辦法，先不說一億多有兩立方米足足一噸，先不說你暴富之後大家是否會對你懷疑，至少一個億，你一天花一萬，也要十萬天，也就是273年，好吧，一天花十萬！27.3年，
嗯，如果你有信得過的黑社會渠道，你可以通過地下錢莊之類的啊，洗到你國外的戶頭上，鑒於樓主是屌絲的可能性要比樓主是黑道太子的可能性要大，所以這種方法先排除。就算樓主是黑道太子，這麼大額的錢讓別人幫忙洗，給足夠手續費的同時，自己也要有實力讓別人不敢坑你啊！
還有一種可以實現的方法是，註冊一個空殼公司，然後逐漸增加營業額，怎麼運作自行腦補。
但是需要付出若干稅，假如說稅率是t，你每次存進去X，那麼可以計算出一個最優解讓繳稅最少，之所以我沒有算是因為我對稅率什麼不了解，並且實際計算起來肯定比這個複雜。
哦，對了，中國有個巨額財產來源不明罪，為什麼我覺得這個罪這麼無厘頭啊，貪污就貪污非法所得就非法所得，來源不明算是怎麼一回事兒，是不是中國獨有啊？
神龍許願是魔法，你往銀行存是現實世界。
知道這兩者的差別是什麼嗎？
銀行會查鈔票號碼分布……
神龍是個正派的神祗，給你不號連續的舊鈔那是黑社會派頭，因此肯定是兩噸連號新鈔朝你砸過來。
然後，假設你不是國家公職人員（要是是那就慘嘍）
那麼銀行不會拒絕你的存款要求。
但是會以最快速度向總行報告。
總行會調用印鈔廠和銀行紙幣配送的資料庫來查你的紙鈔來源。
現在有幾個選擇：
1，神龍給你的鈔票鈔號從來入冊登記過，造幣廠表示這個號碼我們估計1年之後才會排進印刷計劃；
——假鈔。
2，神龍給你的鈔票曾被印刷出來過，但是應當是正鎖在江蘇的一家金庫中，等待按計劃和按需求投放金融流通。銀行系統以最快速度連線江蘇，金庫保管員衝進庫房查驗，裡面兩噸鈔票一點沒有變化躺著。
——假鈔。
3，神龍給你的鈔票曾被印刷出來過，應當是正鎖在江蘇的一家金庫中，等待按計劃和按需求投放金融流通。銀行系統以最快速度查驗江蘇金庫，裡面兩噸鈔票消失了！憑空消失了！
——盜竊金庫罪。
4，神龍給你的鈔票曾被印刷出來過，銀行系統查驗這一批鈔票，發現它們已於1年前被陳游標（我瞎想第一個想到標哥，就他了）一次性取走。
——行，過關了，你先存著吧。
你拿不動一個億。真的。要是拿皮卡裝了進去，就算不被查，也會有人拍照傳微博的，到時候不查也得查了。
我只想說 我們公司門口有個食物難吃幾乎無人問津、但持續開了一年依舊在營業的烤翅店 我一直懷疑它是洗錢用的
把神龍給你錢的過程拍下來就可以了。
按照惡魔原則：任何許願以最低限度滿足地方的願望。比如你想要長生不老，那麼我只用將你冷藏並保持生命狀態就好了。
惡魔原則就是告訴你在許願的時候請時刻保持警覺和機敏，所以會有如下對話：
A:我希望得到1個億
B:你需要得到的是1億的錢還是網路虛擬貨幣？
A:錢，我只需要一個億的人民幣。
B:那麼你希望希望我憑空給你創造出來，還是將其他人的移動到你的手中？
A:不懂
B:創造就是把沒有被製造出來的人民幣給你，移動就是將其他人的交給你。
A:那麼將別人的給我吧！
B:人員名單數目我能瞬間將他們的錢移動到你的面前。
A:那麼我希望你能將那些 已經被創造出來但是被損耗掉的由中國人民銀行發行的第五套人民幣1億元創造在我面前。
B:很好
於是樓主得到了一個億。
故事開始：
首先確定的是你這個應該是 偶然收入，首先注意的一點是如果你說你是撿到的那麼遺失物最終無人認領，應歸國家所有所以你將一毛都賺不到。所以你首先要證明一個關鍵問題
雖然這個錢是 由神龍將遺失或損毀的無主人員處獲得，但是所有權應該歸於你本人。
那麼這個是十分難確定。
如果是在美國那麼你大可簡單的說這個是我撿的但是在中國如果無人認領那麼就歸於國家了。
太晚了不怎麼想嘮嗑~大體想說的是~
如果你一定要人民幣要解決的是
1，證明這個錢是屬於你的！ 個人財產問題
2，證明這個錢 是你通過 正當或偶然途徑獲得。 金融持續問題
建議調查題主
或許是個想洗錢的主
神龍沒誠意，讓他直接存好了，拿張金葵花給你不就結了
挺有趣的，挖墳回答一下。
首先，存銀行風險性肯定是最高的。直接存肯定會被審查，巨額財產來源不明啊。
要存銀行，肯定要洗錢了，註冊兩到三個公司，通過比較複雜的操作方式，或者通過境內境外公司互相流轉，隱晦的把錢洗出來，一年洗個千把萬，慢慢來不能一下做太大，會被稅務局盯上，稅收是不可避免的，一定要做好帳。
第二，購買虛擬貨幣，什麼比特幣啊，什麼來福幣啊，每樣來一點，盡量線下交易，現金結付。然後花個幾百萬買一大堆礦機在挖，萬一被查，就說自己n年前就已經開始挖礦了，都是自己賺的。說不定你的一億還能變十億呢。也有可能一億變100塊。謹慎操作。
第三，變戶口。想辦法把自己戶口轉到山西啊，徽州啊這些地方，然後換姓。姓喬啊胡啊什麼的，徽商什麼的自行腦補。然後請人到處購買黃金，去金店買，千萬不能去銀行買。買回來後，摻著銅啊錫啊開始融吧，熔成一塊塊的。慢慢套現。萬一被查，就說是胡雪岩喬致庸或者誰的小姨太的第幾代孫，這是祖上留下的遺產，為防止同位素檢查，一定要說是自己融的，當年是金元寶。自己身份要偽造好。
第四，首先想辦法貸款，包下一片貧礦，最好是到澳洲什麼的地方，包一片小礦，礦石產量不高的，然後去找一家高等礦，說願意以市場價高兩成的價格收購他的礦石，但是結算日要延後一月，大手筆賄賂下他們，應該可以搞定，註冊一個皮包能源公司，做個大項目，新能源開發啊什麼的，越燒錢越好。然後就問他們買礦吧，沒倒騰幾次，你的錢全部洗白了。洗成合法的外幣後，然後合法回國投資房地產，地皮，實業等。把現金全部變成實物，然後你就合法的吃利息吧
讓他直接告訴你明天的樂透雙色球福彩中獎號碼不就全都結了？
這個啊，遇到這種情況還真頭疼呢。
首先，下次你遇到神龍的時候麻煩換一個願望。
比如:給我一家與微軟蘋果比肩的公司吧！
再或者:給我XXXX的專利權吧！
又或者這樣: 讓我未來的人生一路飆財運！
然後回到現實，現實就是樓主YY的是一億人民幣，而且是現金。（我不知道樓主對這個有什麼解釋。麻煩樓主吸取經驗教訓，下次YY要打草稿。）
一億人民幣…兩立方…上噸重
神龍出現的場地一般很空曠，考慮到樓主應該不會傻到在鬧市召喚神龍，那我就省去考慮這一億現金出現時的保密問題了。
很好，我們假設樓主開了一輛車到郊區某一空地，得到了這上噸的錢。鑒於樓主對金錢如此渴望以至於敢和悟空作對集齊了七龍珠，我認為樓主應該開的是自行車或者是電動車。哦，好吧，還有三輪車。
（什麼？樓主你沒開車？好啊，那你把錢扛回去吧。）
這裡面運輸能力最強的是…三輪車 但這不足以運輸一億人民幣。（假設是百元大鈔的情況下，不排除神龍惡趣味到給你一億鋼蹦的可能性。）
怎麼辦呢？這時樓主掏出了準備好的塑料膜和鏟子挖起了土！（喂喂喂，上面沒有這個劇情啊喂！？）
樓主裝了一部分錢到車上，再把錢用塑料膜包好埋入土中，最後處理完了現場高高興興地打開了回城卷（不對，應該是騎上了自行車。。）回到了城裡，思考怎麼搬運剩下的錢。
到這裡為止事態基本穩定，只要保證這個錢的保密性，自己慢慢搬什麼的都不是問題。
1. 不要傻到全部存到銀行，存幾十萬即可。。
2. 消費，但不限於吃喝玩樂。建議是買一些硬通貨，黃金（最近跌了），房產什麼的。
3. 開一家正經公司。
等等等等…
總之，多線程處理，不要把目光鎖死在一方面，要消費也要理財，要炒股也要基金，各方面都嘗試。最後你會發現，一億很快就變成了各種資產，雖然中途可能會有所損耗，但畢竟它合法了。
最後你得考慮可持續發展的問題，不會有人傻到一億全拿來消費的。
合法洗錢洗白不是什麼難事，但是不能告訴樓主
1 個億去存入銀行，會不會被審查？
這一個億假設是神龍許願得來的，你無法說出他的出處。
在銀行考慮上報不上報的時候，稅務已經過來扣除20%的個人偶然所得稅，同時查了神龍和你全家老小有沒有偷稅漏稅問題。
假如會被審查，怎麼樣才能消化這1個億的資金不會引起注意？
假設神龍給你了，你活著，且還有剩下的錢，再來知乎問吧。
當初就應該問神龍！
幹嘛存銀行，銀行是國家的，存銀行相當於存到國家的機構里，你放心嗎？
最好的方法是先學會一定的表演技巧，然後把這些錢部分兌成其他的等價物，比如珠寶黃金什麼的，千萬不要在一家店裡買，北京上海香港什麼的到處飛。也可以買一些不動產什麼的，房子、超市或者車子什麼的也成。不要奢望憑空出現的一億元真的一分不少地被你花掉，有虧損是一定的。只要你抱著價值最大化的心態而不是一分不少的心態慢慢花掉，還是挺有趣的。
我可以幫題主去銀行試驗一下這個問題，一切後果我個人承擔，與題主無關，只是我沒有一億元人民幣，需要題主提供一下。
盡量用現金購買資產，比如現金購車，現金購黃金珠寶，現金購名人字畫等，名人字畫不是很好的選擇，因為不易保存。
然後以資產做抵押貸款建一個皮包公司，參考深圳的黑公司。
然後以公司為殼慢慢洗錢，要惡補洗錢知識。
重點是不要引起銀行的懷疑，一旦被盯上，必然會被查出，所以你要做的就是不要被盯上。
投資電影電視劇
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