為什麼騙子的銀行卡賬戶那麼難查？

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1，騙子銀行辦的卡查不到本人么？
2，騙子用假身份證辦的卡，那卡里的錢總要用的吧，查出錢的去向或者在哪裡取錢調用攝像頭不行么？

謝邀～
首先，騙子不會用自己的卡。
說一個親自查過的網路詐騙案，查到錢進了一個河南人在無錫辦的賬戶，然後跟到無錫，很巧找到了這個河南人，這人供述自己辦了一套銀行卡，銀行卡賣給上海一個人，上海人再把卡賣給廣西人，廣西人再賣給取款人的頭目，取款人的頭目跑到深圳，招募一幫閑人，讓他們騎著摩托車，戴著頭盔分別去幾十個ATM取款，頭目坐在麵包車裡，一路收回這些款項，然後拿著現金，和網路詐騙的嫌疑人進行分贓。
好了，現在題主想一想，根據你提出的方法，需要多少時間，多少經費能辦完這個案件。

謝邀。
騙子的卡一般都是找人買來的，不會用自己或者熟人的卡。電信詐騙一般呈現跨區域、集團化作案，偵破需要調集專門力量集中進行才有希望，所以一般只能抓大放小。

我是來黑銀行的！
怎麼說呢，說查不到吧，其實是能查到的，但是要說能查到吧，現實操作性又難於上青天
所以這個問題很尷尬
一方面是某些銀行為了業務在發卡開戶的時候完全不審核或者假裝自己審核過了，導致人戶不符的情況泛濫。
另一方面現在銀行查詢的流程比以前嚴格得多，尤其是要求到開戶行查詢的設定簡直讓案子沒法辦下去(╯‵□′)╯︵┻━┻我一魔都警察你讓我到內蒙古查客戶信息你確定不是逗我？
銀行監控也是同理，現在好多都是異地取款，先不說公安沒有警力布控所有取款機，單說這個監控要看到我們還要打一堆報告加出差，效率可想而知
運氣好設備運轉良好，等我看到監控（未必能看到人），對象已經不知道消失到哪裡去了，取錢又不要身份。。。
電影裡面當然有本事所有監控都人臉識別，畢竟特效花了錢的。。。
所以說，原因除了某些地方同行不願意查以外，客觀原因就是流程太多，手續太麻煩，經費太不夠用。。。

首先銀行卡可能不是本人的，公安向銀行查詢賬戶信息需要手續，其次資金流動過快等等又牽扯到跨省市的問題，只能併案處理，加大了偵查難度。一般針對個案，當地公安部門是拿不出經費成立專案組的。綜上，與其想著事後追回，公安部門更多的是力所能及的進行宣傳，起到預防、減少詐騙案件發生的效果。

除非法律規定將持卡人直接認定為騙子本人。謝邀

基本都是黑卡啊。。。通訊網路詐騙都特么形成產業鏈了！！！

理論上可以，但警察數量不足，質量不高，裝備落後，技術不會，效率低下……這不是警察一家，政府部門都有這個通病，包括國務院。各有各的難處。
再說你以為全國警察都是柯南么？就算都是福爾摩斯，沒錢難道自己掏錢去辦案？沒車自己開私家車去？

因為錢都流到台灣去了，你大陸公安敢去台灣查賬？鴨霸啦，台灣又被欺負啦，日媽美爹快來護我！！

題主動動嘴，民警跑斷腿。

這個問題貌似是工作中最多被問到的。用我自己的經歷給大家解釋下：

1，騙子銀行辦的卡查不到本人么？

首先，實證不代表實人。神馬意思？簡單來說，就是去辦銀行卡的是「人」，沒錯，但這個「人」不等於持卡人本人。

舉個例子，我用我的身份證去銀行開了一張新卡，並開通網銀，隨後賣給了收卡人，一套150元。收卡人有我的銀行卡、密碼、網銀，但實際上持卡人並不是我。如果騙子用這張卡去騙人，被害人把錢轉到了卡里，看起來好像是我收到了錢，但我本人並不知道有這筆錢，沒有卡去取錢。所以警察找到我，也根本追不回錢。

嗯，這樣的學生「兼職」一度真的不少。

其次，有些銀行為了追求片面的開卡業績，專門開設了自助開卡機。我就親眼見過，有人拿著幾十張身份證在機器前一下子開了幾十張銀行卡，然後揚長而去。

這些身份證哪裡來的？途徑很多，有專門去偏遠農村收購老年人的身份證，通常只需要幾十元。還有與廢品回收站等「合作」，回收別人丟失的身份證。

2，騙子用假身份證辦的卡，那卡里的錢總要用的吧，查出錢的去向或者在哪裡取錢調用攝像頭不行么？

這個問題比較複雜，簡單來說，由於目前電信詐騙、盜卡等已經形成了產業鏈，騙錢的和取錢的並不是一伙人，甚至於互相之間並不認識，只是「網友」。

記得去年年初的時候，跟公安部一起去某東南亞國家搗毀了一處境外電信詐騙窩點，抓回了幾百個假冒「公檢法」的騙子，但是被騙贓款並沒有追回多少，因為這些只是打電話的小啰啰，他們壓根不知道最終錢被誰取走了。

在業內，取款的人被稱為「車手」或者「取款組」，起源是詐騙鼻祖灣灣一開始取款都是開著摩托車的，因此得名。

現在，很多「車手」且不說取款都是全副武裝，戴好頭盔帽子等等偽裝，還會用假牌照、公共交通工具等等，迷惑警方，單純通過視頻追蹤的成功率微乎其微。更不要說很多騙子都會選擇境外、東南亞等地方atm取款，國內警方要出國調取證據難度可想而知。

此外，「取款組」、「話務組」之間並不直接認識，而是在某些業內群或者靠中介介紹，通過網路分配任務、約定分成比例，這樣哪怕其中一方被警方抓到，另一方也不會受牽連，同時很快會有其他人補空進來，完全不影響「全鏈路」運轉。

前面刑警叔叔說的對

也就前年，我知道的好幾個同學，都做過辦卡的兼職，辦一套卡，四個或五個銀行的，把卡和身份證複印件和密碼給對方，能賺三四百，對方說一個月後就可以銷卡
那會大家都是窮學生，也不知道辦卡是幹嘛用的，發傳單一天才60，這個可以一天賺三四百，好多人辦，有的人還前後辦了兩三套

這個辦卡是一條長線，專門有學生組織同學去銀行辦卡，然後大概一套五六百賣給上面的，上面的人攢很多，再到處找「老闆」，大概一套一千賣給「老闆」，有時候行情很好，有多少「老闆」要多少，有時候行情不行沒有「老闆」要貨，再往上我就不知道了

大家別問我怎麼知道的，我不是辦卡的，只是以前大學經常做兼職，所以加了很多群，也認識很多一起做兼職的

有個女生跟我說她室友辦過，她室友辦完又怕惹事，去了趟銀行櫃檯，不知道怎麼弄的，她沒有卡也沒有密碼只有身份證，查到了餘額，有五百萬，嚇得睡不著，再過幾天去錢沒有了，就把卡銷了

當時大家討論，猜這個是什麼黑幫拿來洗黑錢的。。（好吧我們真的比較蠢）但是對方堅稱是拿來淘寶刷單的，再加上畢竟不是什麼光彩事，學生不會往外說，拿了錢最多心裡嘀咕兩下也就完了，現在再看，估計不是拿來洗錢，是拿來騙錢的，而且收卡的「老闆」應該不是詐騙的騙子，只是專門做這個生意，把卡賣給騙子

另外，再說個小料好了，我見過一個收卡的「老闆」，三十多歲的一個中年人，長相還體面，但有點顯老，也沒什麼氣場，（真的老闆都很有氣場），很平常的一個中年人模樣，他當時收了五六套卡走了，後來在萬達廣場碰到他，他剛剛逛完沃爾瑪出來，提著個沃爾瑪的袋子，我看到袋子里有雙拖鞋和亂七八糟的東西，超市裡最常見的那種藍色的很便宜的男士拖鞋，我當時第一反應就覺得這個人估計沒結婚，有老婆的人還需要自己買拖鞋嗎，他當時背對我，站著看著一群打鬧的小朋友若有所思，不知道他是有小孩了在想自己的小孩，還是一直沒結婚看到別人小孩有點傷感，我當時就想，人還是走正道吧，平平淡淡一輩子有什麼不好嗎

PS，除了五百萬那個是聽說，其他都是親身經歷

給你講個故事，純屬扯淡。
小明今年17了，離18還有一年，這漫長的一年得耽誤他LOL開黑和升級了，那該怎麼辦？不玩？不可能！玩？去哪裡？網吧？！「未滿十八歲禁止入內」，好在人家只在乎那張滿18的身份證，那應該怎麼搞呢？
撿一張？運氣不可能這麼好吧。偷？可行。買一張假的？10塊刻章。買張真的？100包郵，多買多送。除了這個呢？
小李是一名剛上大學的大專生，同學人手一個iPhone6，自己想不勞而獲弄一個，偷的話風險太高了。聽說班裡有同學用借貸的APP就能透支很多錢，還沒銀行那麼麻煩～就上傳個身份證而已～證多不壓身～
小王是某借貸公司的員工，聽說公司最近又弄了一批身份證……

某些廣告公司可能會收購身份證，幹什麼我也不清楚。但是對於詐騙犯來說，獲取身份證的途徑比以前更輕鬆了……

徐玉玉案很快就告破了啊，看來拿出抓嫖的勁頭來抓詐騙，什麼騙子抓不到

不是難查，是警察不願意查。其實查獲案件的社會效益遠遠大於辦案成本。話說警察不查案子，一味地強調怎麼預防詐騙。那還要警察做什麼？有教育局就夠了。有很多地方，全年破案率為零。作為納稅人，我覺得這稅繳得特冤。

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壓制騙子，不能從銀行卡這方面入手。想想別的國家是怎麼防的更靠譜

你想想大街上有多少人叫你辦銀行卡然後送油送米送錢他們用的都是這種銀行卡啊

銀行辦理開戶時，不會驗證相貌和身份證上的差距（好像也沒辦法驗證），我知道的原因是我的一個同學拿著別的身份證，能開卡成功。
比如A拿著B的身份證，說我就是B，簽名也簽B的名字。那麼就能用B的身份證，開成一個賬戶。
以上漏洞在2012年還存在。

那麼身份證從哪來呢？

首先你去人才市場，隨便擺個招聘位，說先收身份證，錄取信息。會有很多人把身份證給你。
然後你用這些身份證開卡成功之後，還給他們，說信息沒問題，大家出示一下健康證。然後九成的人就走光了。剩下的一成，你隨便挑挑刺。這樣你有擁有的很多卡，而且他們不知情，也不會去銀行裡面查自己有沒有在這個銀行開過戶。
2012年的時候，我幫人運過身份證，200多張。所以我知道大概的操作步驟。
現在開戶是否更嚴格了，我不太清楚。有知道的可以補充一下，現在能否避免 A拿B的身份證開戶成功的事情。

那麼也就是說你查到的詐騙賬戶的擁有人，可能都不知道自己有這個賬戶。
刑警叔叔 @呵了個呵，如果直接鎖定取錢的人，順藤摸瓜，會不會省一些時間。我對你們辦案不太明白，只是個人建議，希望能得到解答一下，為什麼要從賬戶開始查，明知道賬戶不是犯罪嫌疑人的。

我覺得純粹是小市民的事情，政府不願意去花精力去辦。

經費？收著全球里都算高的稅，衣食住行哪方面國家沒收錢？目前除了呼吸、曬太陽，還有什麼不要稅的？公款吃喝就有錢，支援國外也有，給平頭老百姓辦點事情，就來說經費不足？@呵了個呵

那

這是第三次見到這種問題了。
第一次答的時候，台灣警方剛剛結束半年的行動，查扣二十億（新台幣百億）在台取現的大陸被詐騙贓款。
前幾個月，ccav還在吐槽，每年上百億的贓款流入呆灣，追回來的累計不過二十多萬。

我覺得吧，只要納稅人們肯出錢，一點也不難查啊。

第一步，重新招收一批專業高素質警察，專門聯動反詐騙，派駐全國。收人要求不要太高，按日本、楓葉國、香港的標準招人就可以了，但是薪水不能開日本、楓葉國那麼高，太貴。
像小鬼子，雖然警察不罷工（西歐南美）不全體腐敗（東歐）不穿奇裝異服（加拿大）不販毒（中美）還不拒絕為公民負責（美國），但要發五十萬人民幣的平均年薪，太奢侈了
香港那種搞長俸制的更是邪路，萬萬不能學，太花錢了。
打個折，讓警察發揮下奉獻精神嘛。
如果按日本的警力配比，那年薪三十萬就可以了，也就頂西部七八個警察收入。
如果按香港的警力配比，十五萬大概就夠了

第二步，封官。立案，查詢凍結，都必須由縣級以上公安機關負責人批准。
這些人忙得要死，馬屁經常都沒空拍，哪有空天天盯這個，所以要任命一批專職幹部（頭銜必須是縣級以上公安機關負責人），三班倒呆在系統前面盯審批。

第三步，準備差旅專項經費。詐騙行為分為多個步驟，許多重要步驟在境外完成，頻繁出國取證不可避免，必須保證經費。

第四步，進一步完善國際司法協作機制。一百來說，通過利益交換和散錢來完成。
菲律賓把嫌疑人移交台灣了？買香蕉！
菲律賓不肯替我們搜查取證？買香蕉！
第五步，……………………
第六部，………………
…………
第n步……
最後一步，三軍齊發，收復台灣。就算暫時不能收復，也要把被詐騙款搶回來！！！

備註：至於挽回小部分的損失的行為，為啥要全體公民買單，本人還沒想好。

至於怎麼收稅，本人不打算想，反正tg真要如此倒行逆施，本人肯定用腳投票。