美國頂尖金融工程碩士項目中國人畢業後工作實習情況如何？

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金融工程碩士：MFE

我見到的top mfe的中國人大概能分成三類：
1. 本科剛畢業的/研究生剛畢業的，沒工作經驗；
2. Math/CS/EE/Physics的PhD，有/無相關工作經驗；
3. 2-5年finance工作經驗。

第一類，璞玉一塊，去向很廣但絕大多數去了sell-side，多數是去bank做desk quant，但也有些做trader/structurer的analyst。有些興趣不在於ST的申請到了IBD，不過mfe對此幫助不大。之前在bank實習過會有優勢。
第二類，主要是去hedge fund（主營量化投資的比如AQR）或者bank的quantitative research（基本只要PhD)，也有少數做strats的。這一類十分搶手，一般都是早早就被瓜分了。
第三類，找工作相比前面兩類其實並不是太容易，找到什麼樣的工作視之前的工作經驗而定，選擇面窄了很多。而且說實話這類人普遍比較挑剔，比如有些人只想去fundamental的fund，有些人只想去trading firm，有些人只想留在灣區。

如果要定義top mfe的話，我覺得只需要看兩點：1. Director的人脈廣不廣；2. MFE校友多不多。這樣算下來我心目中的top mfe只有6個: cmu mscf, nyu msmf, ucb mfe, columbia msfe, princeton mfin, baruch mfe排名不分先後。

每家top MFE自身的課程設置有些影響，比如有個獵頭就跟我說過columbia mfe的畢業生pricing做得好。不同項目的班級氛圍也不一樣，有的明顯很aggressive，有的看著就比較學術一些，間接影響到工作的去向。

P.S. Top mfe包找工作是種很見仁見智的說法。這些項目確實會說placement rate是100%，但是這是因為機會足夠多+學生足夠優秀，跟中國特色的「包分配」還是有本質區別的。
P.S.2. Top的意思是value-added夠多。牛人在哪裡都是牛人，不需要讀top的mfe也能找到很好的工作。

Totally depend on yourself. 排名第一的答案里六個頂尖項目，就業成功率自然不低，只是有很多人出路很一般。學校固然重要，自身努力更重要。

以哥大金融工程為例，畢業生大多會到銀行、對沖基金、資產管理公司、評級和金融服務諮詢公司就職。大多承擔演算法交易與交易支持、金融模型與定量分析、資產組合管理、估價、量化研究與風險管理等職責。
該項目所有學生在第一學期時被要求完成一門職業發展的課程，在招聘季前會邀請來自巴克萊銀行、安永、標準普爾、摩根斯坦利等公司的精英校友為學生進行模擬面試，教授學生如何在美國求職。

2015年畢業生100%就業，截至網站更新之日，2016年2月畢業生就業率92%，預期可在3個月內實現100%，作為美國大學排名的重要依據，國外學校對自己就業率數據公布都是比較謹慎的，所以數據基本可信。

平均基本年薪: $90,000

基本年薪範圍: $60,000- $130,000

根據上面的回答，我們芝大這種爛校貌似沒有回答的必要了……簡單說下吧，中國人裡面，芝加哥很多prop trading firm，很多人畢業去了那裡。相比東海岸正規軍，大家都說這種是家庭小作坊，恩。去投行的不多但是有，也有回國的，去香港的(投行小公司都有)。收入肯定比不上扭腰，畢竟物價差別也很大。

還有就是擇校盡量選紐約。畢竟是國際化大都市，中國人的機會遠比芝加哥多。

正好我也馬上要去baruch的mfe program，就自己research看到的stats簡單說下。基本上top mfe項目placement都是很好的，因為placememt本身就是衡量一個mfe program是否成功的一個重要指標。其次在金融/數理金融這個領域，找工作對於身份並沒有很大的限制（作為EE本科的血淚史啊），所以中國人在找工作的硬體上也不會說有什麼劣勢，至於networking這類軟實力又是另外一回事了。就我看到的stats，quantnet上排名靠前的program placement都是很好的，基本上只要你別太挑，都能找到不錯的工作，特別這兩年market也好了很多

反面教材

Ucla mfe畢業，不能算好也還是找到了，雖然基本上每個人都有工作，但是肯定跟上面cmu的沒法比……

所以top還是很重要。個人經驗，能去東岸不要去西岸，能去紐約不要選擇其他。

補充一下：我有三個同一屆的同學在nyu兩個在cmu，他們各種爆我9條街……當然他們本身也比我強，不然也不是他們在紐約了

有個朋友是Physics Phd, 讀了CMU MFE, 之後在芝加哥一家小Hedge Fund，年薪30萬左右。現在花街。
還有個朋友是Chem Phd, 讀了CMU MFE ，現在Morgan Stanley。
Top MFE應該都是包工作的，當然必須是Top的。

在美國US-NEWS綜合排名前30的學校中，開設金融工程專業的項目有13個。如開設金融工程項目的哥倫比亞大學，康奈爾大學和加州伯克利分校，開設金融數學項目的芝加哥大學和紐約大學，開設計算金融項目的卡耐基梅隆大學和喬治亞理工大學等等。

金融工程畢業生主要就業於金融機構的中後台從事定量分析相關的工作，包括投資銀行/對沖基金/商業銀行/保險公司。負責的工作涉及衍生品定價模型的建立和應用，模型驗證/研究，程序開發和風險管理等方面。

2016年1月payscale所公布的美國金融分析師年薪為$41,559-81,775，定量分析師年薪為$54,456-143,470。美國金融衍生品發達，很多都是櫃檯交易，傳統的quant工作是進行複雜衍生品定價。其次，還有從事高頻交易相關的quant，負責預測短期波動率，短期價格變化。在對沖基金中的quant主要工作是廣泛收集行情，基本面，財務等多種數據，構建統計模型來進行交易，此類工作難度較大，對於從業者的工作經驗要求較高。此外，還有執行層面的quant，主要工作在於演算法交易。伴隨美國金融就業市場需求的動蕩，部分金融工程畢業生也會進入諮詢公司，能源公司和IT企業從事定量策略制定，數據挖掘等工作。

金融與金融工程專業就業情況大調查！

金融及金融工程一直是大家比較關注的專業之一，今天就為大家分析一下金融相關專業的就業情況，希望能對大家有所幫助。

金融就業前景調查

商科找工作比的是內功，人際交往，數據分析，編程能力這些都得實力兼修，融匯貫通，並沒有非常定向的 Career Path。那麼金融專業的學生畢業可以去哪呢？

1.投行（券商）

著名國際投行 Goldman Sachs、Citi、Morgan Stanley、JP Morgan 等、國內投行中金、興業證券、國泰君安、中信證券等。主要從事投行 IBD、SalesTrading、Research 等工作。一周80小時工作時間，一個月20天出差，高薪，社會地位較高。但是比較難進，對於很多同學來說都是可望而不可即的。

2.四大及諮詢

四大會計事務所 PwC、Deloitte、KPMG、EY 和戰略諮詢公司 McKinsey、BCG、Bain、羅蘭貝格等主要從事公司發展戰略顧問。想比起來投行來說比較好進。

3.基金、信託、私募及風投機構

主要從事分析師的職位，行業壁壘高，分析師發展幾年價值很高。

4.保險公司

主要從事精算及風控業務，屬於公司的高薪職位。

5.500強大型集團公司

主要負責集團企業財務部分的會計核算、資本管理、成本控制、內部控制等工作。

金融碩士分類

金融學專業在很多人看來，即深奧又神秘。其實金融學本是一門來自生活的科學。從基金股票到外匯期貨，從利率調整到物價上漲，從買房貸款到百姓存款，到處都有金融學的影子。然而在美國，碩士學歷並不是100%比本科學歷好。在美國，最典型的發展路線是：本科畢業，工作2-5年，讀一個MBA，之後轉行或者升遷。

這邊我們以美國的金融碩士為例，大致可以分為以下三個方向：

純金融方向：Master Of Science In Finance（MSF）、Master of Finance ( MFin )

數理方向：

金融工程 Master"s in Financial Engineering （MFE）

金融數學 Master of Mathematical Finance （MMF）

數理金融 Master of Quantitative Finance （MQF）

計算機金融 Master of Computational Finance ( MCF）

管理類金融方向：MBA-Finance （這個我們在這邊不做介紹）

純金融方向——MSF/MFin

MSF/MFin 是美國最常見的金融碩士學位，這種設置形式主要為培養金融專業人才。比如會學習到 Advanced Derivatives、Corporate Finance( 企業融資 )、Financial Econometrics ( 金融計量學 )、Investment analysis ( 投資分析 )、Accounting ( 會計 )...其目的在於培養學生全面的金融理念，教會學生針對資本市場運作以及企業財務進行研究和分析。大部分 MSF 在設計上並不注重基礎數學能力的深入培養，這樣的課程更適合在金融，財務領域有一定背景的人，繼續深造。

典型的核心課程：包括投資分析、公司財務以及財務管理或管理會計。其基礎學科包括經濟學、會計學、計量法(貨幣的時間價值與統計學概論)。

主要的研究領域包括：證券管理、金融模型建構、兼并與併購以及實務期權等。儘管有一些非數量分析的選修課程，如公司治理、商業倫理以及商業戰略等，但基本上 MSF 主要課程以數量學方面為主。

例如下圖，是 The Johns Hopkins University 的 MSF 的課程設置。可以簡單了解以下：

數理方向

美國很多學校有更偏數理的金融專業，比如 MFE、MMF、MQF、MCF。但他們大多不在商學院，可能在數學學院，或者統計學院。選擇這個專業的學生一般對於編程，或者數學要求更高的金融課程不抵觸。

這類項目在就業方面比普通金融項目有一定優勢。因為技術要求更高一些，不是什麼人都可以做的。而且這類項目還有一個好處就是他們屬於 STEM，有2年多的 OPT 可以用來找工作或者實習（非 STEM 的專業只有12個月），所以畢業有更多時間來做實習， H1B 抽籤也有更多次機會，第一年抽不中後幾年還可以再拼拼人品。現在讓我們分別看下他們究竟在學什麼吧。

金融工程 Master"s in Financial Engineering （MFE），金融學科中比較難學的一門。有的設在工程學院下，也有的設在商學院下。其培養目標就是使學生畢業後就成為金融工程師。數學和計算機都有要求，課程涉及的範圍也很廣。這個方向是這些金融碩士中最難讀的，也是就業最好的。基本上大都會在華爾街或者投行謀得一職。

以下是 University of California, Berkeley 金融工程碩士的課程，可以簡單了以下需要學哪些課程：

金融數學 Master of Mathematical Finance （MMF），這也算是金融工程的一個分支，但是大都設在商學院下面。學校開設這個學位的宗旨是不讓數學和金融這個本該是一家的學科分開學( 是金融離不開數學，60%的課程是數學金融，比如 Stochastic Methods of Mathematical Finance 等 )。主要的方向就是讓學生掌握數學方法在如 Black-Scholes 期權定價法及投資策略和風險分析等方面的應用。

以下是 Columbia University Spring 2017 MAFN Courses ：

數理金融 Master Of Quantitative Finance （MQF），除了金融理論相關知識外，還有一些數理方面和計算機方面的課程。以新澤西州立 ( WUST ) 為例，會有 ( Object Oriented programming in Finance ) 金融方向面想對象編程課程， ( Finance Modeling ) 金融模塊，( Numerical Analysis ) 數理分析等課程，會多一些金融數理分析的基礎課程。大部分對於微積分的要求比較嚴格些。線性代數等也是必不可少的。學過基礎的計算機編程，像 C、C++，這個在 Computational Finance 和 Finance Engineering 會要求的更嚴格些，其他的如金融和會計的課程也會要求些。　

計算金融 Master of Computational Finance （MCF），Master of Computational Finance（計算金融），是金融工程的一個分支，只有寥寥的幾所大學有這個專業，課程是幾個學院或者系聯合的課程。比如是商學院，數學系和統計系。通常學生會在不同的院繫上相關的課程。課程包括傳統的金融理論課程，如股票證券管理，以金融衍生品為基礎的隨機微積分等。進一步的課程包括蒙特卡洛法等常用的金融數理方法，其他的如資產定價，統計套現，風險管理等課程也一定會包含其中。當然金融計算機的相關課程也是必不可少的，像 VBA, Matlab, S+ Package, C++ 也是必不可少的。

金融碩士專業就業前景

純金融方向——MSF/MFin 畢業方向

MSF 的畢業生在就業上可選的範圍非常廣泛，金融，財務，諮詢行業都有很多適合的崗位。比如金融類的機構，股票經紀人、交易員，分析師，或者任何一家金融機構 Financial Analyst，對公司財務狀況的分析及報告。

企業內部的金融工作：任何有一定規模的企業，都會有一些金融方面的工作。工作包括公司財務狀況的分析，匯總和報告，項目和部門的和企業的財務預算和管理等。

Consulting Career：諮詢公司中為企業提供融資，投資，經營管理等建議

股票經紀人：專門替客戶買賣股票並收取傭金。

股票交易員：負責股票買賣。

股票分析師：分析股票的價值，評估其是否值得投資。

Investment Banking：Sales Trading , Equity Research 以及 IBD 里 MA，IPO 部門。

PE／VC Fund：私募股權投資/風險投資

數理方向——MFE/MMF/MQF/MCF 畢業方向

偏重數理和編程能力的金融工程方向畢業生更對口的工作是 Quantitative Analysis，Asset Management, Risk Management 之類的，需要有量化分析能力和編程建模能力的工作。其中需求量最大的 Quants ，主要是採用計算機編程技術，設計並實現金融模型，包括金融衍生品定價，風險評估，預測市場行為等。商業銀行，IBD，對沖基金，會計公司等。

1.Quant，礦工

只要名字裡面包含了 Quantitative 或者量化這兩個字，基本就是礦工。但是，現實是很骨感的，找工作的時候你就會看到，部分公司是直接說「礦工這個位置招的是各類理工科 PHD」，即便沒有直說，和其他學科（生物、化學、物理等等）的 PHD，他們還是更傾向於 PHD。那怎麼辦？一個，讀 PHD 咯。另一個，硬著頭皮投（成功率不怎麼樣）。還有一個，找其他工作。

根據 Glassdoor 數據，以紐約為例，Quantitative Analyst 平均年薪高達12w+美元

2.Risk Management ，風險管理

風險管理這個就業範圍就很大了，商行、投行、基金什麼地方都有，尤其是08以後，美國這邊對風險看得很重, 這個職位呢，其實也比較 Quantitative。然後該職位基本是master or CFA preferred，不像之前為了節約成本，只招本科生了（不是本科生就行了的）。

根據 Glassdoor 數據，以紐約為例，Risk Management 平均年薪高達 8w+美元

3.Trader，這是個神一般的位置

需要懂一些編程、數學，壓力大，靠獎金為生，節奏快，最可能暴富。但是想在美國這邊搞到個 Trader ，沒那麼容易，因為語言問題擺在那，除非說你的英語真的是接近母語水平了，這個比較適合偏金融背景的人去做。

根據 Glassdoor 數據，Trader Analyst 在New York 平均年薪高達13w+美元，而這只是平均年薪！！！

我很多讀MFE的同學，畢業了的有哥大的去NYU讀博了，有UCLA還有芝大的去芝加哥CME，UCB去標普了。還有沒畢業的，NYU的一些估計去HK工作，還有些高票答案沒排進前六的項目的去local firm做quant方面的分析的工作。當然，回國的也有很多。