想去外資的投資銀行工作，需要做什麼準備？

11-16

希望詳細知道投行都有些什麼職能部門，如果可以的話想了解薪資問題（其實這個也不是很重要啦，最重要的是自己喜歡而已）抱歉我大一，但進入香港投行工作一直是我的目標，我學的是金融投資銀行專業。想知道該怎麼為進投行做準備，求專業人士指點~~~

Recruitment Check Mark Ability Enhancement Matrix

———Professional(Hard) Skills
Knowledge about IB - the Product
Clearly understand the process and timeline of IB business, specifically PP, IPO, MA; Understand the expectations from various parties like clients, colleagues,etc.and how these parties interact with each other; Understand how different part of business are cooked together (Strategy, Sales Marketing, Accounting and Financing, Operations, HR, etc.); Understand the situation of competition and how other IB firms are doing.

Research Capability / Analysis
Able to efficiently and effectively dig information from various sources (internet, professional research services provider, industry experties,company resources etc.) and make the best use of these resources to do analysis well qualitatively and quantitively

Valuation and modeling
Sensitive on numbers and knows how to do valuations that make sense to different type of businesses; proficient in excel modeling

Translation skills
Written - Able to translate CHN-ENG documents meeting professional standards; Oral - Able to interprete and convey message precisely and effectively

Prioritization / Time Management
Able to handle multi - tasks and prioritize things; Able to manage the best use of time to maximize time value

Industry expertise
Experienced and insightful about certain industries focused on

Learning capability
Willingness to learn and able to learn fast from doing things, from colleagues and
other resources

Ability to maintain consistency
Disciplined to maintain consistency

———Soft Skills

Relationship building capability
Understand the different needs of others and able to build and maintain relationship through various measures, and can finally win trust

Courage
Have the courage to communicate with others, especially strangers and people who are not familiar with. Have the courage to take responsibilties and meet challenges

Creativity
Willing to, and able to think and do things with innovation and creativity. Always actively seek for creative solutions to overcome difficulties and challenges

Leadership
Able to see big pictures of a situnation and strong in organising events or activities as a driver; willing to take responsibility and able to push things forward with initiatives; can find various means to reward others who contributed

Influence
Excellent communicator with passion and positive atitude; capable to influence others to get buy-in and actions done

Business sense
Very sensitive to smell the best opportunities for IB business; Excellent business sense in terms of the quality of potential clients (the success factors, i.e., good business model with capable management, good timing, etc. )

Persistence
Don"t give up easily and able to maintain a positive attitude to push to the limit in difficult situation
——Results Driven Execution

Listening Capability Clear about goal
Able to first listen carefully and catch the key points of an instruction/plan from team leader; quickly understand the goal of a mission/assignment

Speed / ability to meet deadline
Able to execute with full gear by making the best use of knowladge and existing resources or create resources that do not exist in the first place; Have sense of urgency and sensitive to deadline of a mission/assignment

Documentation Quality
Able to deliver documents with the best quality ( Logic, clear, precise,suitable forms with professional presentation without grammer/word errors)

Diligence / Hardworking
Willing to work hard to push efforts to the limit; willing to work overtime in the evering or during weekend.

Reporting and Feedback
Willing and able to report and communicate at a frequency to the extent that makes sense to use feedback to adjust direction / efforts and solves problems in time

if you wanna break into this industry，分這樣幾點：
Education，Internship，Personality，Skill，else.

1, Education
國內top5大學/常春藤/HK top3大學，GPA排名前5%，雖然大家都說不看學校不看GPA看人才，但是最後招進去的無一例外都符合以上特質。

2, Internship
非常充實的相關實習經歷。Banking Industry也分很多，看你的專業不會去做後台Operation，前台的話有Investment Banking，Wealth Management，research，trading，各個方向側重都很不一樣。
既然你只有大一，那大可以多找相關實習，把各種position過一遍，找到自己喜歡的，申一個該方向的summer intern。

3, Personality
a. Passion 需要你真正了解並且喜歡這個industry，因為banking本身工作壓力極大，沒passion根本撐不下來。
b. Capability 需要你做事思路非常清楚，效率非常高。常人的N倍吧。
c. Inter-person 需要你能夠和任何人打交道。打交道不是說說話，而是能從任何人那裡贏得尊重和褒揚。

4, Skills
Banking的話需要一些基本的accounting，簡單的modeling之類的知識，trading的話需要反應快，對數字極度敏感，比如我問你怎麼數開動的自動扶梯有幾節這種問題1秒鐘必須正確回答。

5, Else
各種細節問題，心態問題
可以考一些證，CFA，FRM，CPA，ACCA之類的，會有所幫助但不是決定性的，更大的收穫應該是複習過程中對知識的梳理讓自己對學科有更深的認識，從而促進自己對整個行業獲得更好的理解。
還有很重要的就是network，可以通過諸如linkedin facebook找到校友，會有意外收穫
再比如，如果有那種壓倒性的背景優勢，正好是GS家某客戶的兒子啦，政壇高官的親屬啦，那我上面寫的這些就都是浮雲了，怎樣都能進的。

不過年輕人，更應該靠自己去拼一拼~ 加油吧少年~

p.s.: 第一次在知乎回帖，不知道發鏈接會不會被視作廣告，你可以搜下wallstreet oasis啦，ibanking faq啦，mergersandinquisition啦之類的網站，都是不錯的入門指導。

p.s.2: 應樓下要求...其實都是些很通俗的站點而已啦~
http://www.linkedin.com here"s where you can find alumni
http://www.mergersandinquisitions.com/ 這個site有些東西是夸夸其談，有些還是比較實用的
http://www.ibankingfaq.com/browse-all-questions/ 一切最基本的faq
http://www.wallstreetoasis.com/ 這個比較有名的，就不多介紹了~

投行基本分IBD,ST,Risk Management, Finance,Technology,Operation幾個部分，大一的話建議你可以適當參加一些employer presentation,可以有更具體的了解，然後多參加社團活動，增加課外經歷,有可能參加個spring week，大2時候可以報intern，如果順利機會比較大一點

作者：URbeautiful
鏈接：投行里的員工來源分幾種？都是做出什麼成績才能進入投行的？ - 知乎用戶的回答
來源：知乎
著作權歸作者所有。商業轉載請聯繫作者獲得授權，非商業轉載請註明出處。

想走捷徑進外資投行？經我研究還真有幾條「捷徑」：

我剛剛看完了LinkedIn上面香港UBS入職兩年以內的中前台員工，他們的背景基本都滿足兩條：1、本科或研究生就讀於「target school"（不展開了）; 2、在大投行或頂級諮詢至少有一段實習。
根據我一直以來的了解，其他的大投行也是類似情況，高盛大摩的情況甚至更誇張。

所以很簡單，要想在畢業後進入大投行中前台，1、2至少要滿足一條，否則難如登天。然而不幸的是，對於在內地上學的中國大陸學生來說，如果不先滿足1，基本不可能滿足2。所以對於想進大投行的非北清復交浙的大陸本科生，「捷徑」為：本科階段通過家裡關係或自己能力在國內一線城市的券商/基金/外資銀行/四大至少做兩段不水的實習，申請一個香港三校或英國G5的碩士然後申請大投行實習，然後實習完留用。（我知道這條路也很難，但是相比申請美國target school碩士/本科就考上北清復交和香港三校，這不是捷徑是什麼？而且我本人認識走這條路成功的朋友。）

還有一條路子比較野，特別是會說日語/法語/德語的同學請重點考慮，那就是申請日本或歐洲（主要是法國德國）的學校讀本科或碩士，然後在當地找大投行的實習（據我了解這要比中國留學生在英美進大投行簡單不是一點點），然後要麼繼續留在當地要麼申請香港或國內的大投行。我本人認識走這條路成功的朋友。

如果你是一個大陸高中生/低年級本科生，大學又考不到/沒考上北清復交浙和香港三校，那可以考慮本科就出國留學，然後通過本科轉學（參考奧巴馬）或碩士進入英美的target school，當然實習也不能放鬆，然後就可以在畢業前一年申請大投行的實習了。當然這條路是最燒錢的，適合土豪。

最後提一下澳洲和新加坡。這兩個地方的金融業相對也比較發達，而且頂級學校的申請門檻比英美頂級明顯要低，對自己有信心的朋友可以申請去新加坡和澳洲的名校然後進當地投行。身邊有類似例子。而且我發現香港的大投行居然也有一些來自澳洲的學生，不過他們一般都是港人，不過港人最普遍的模式還是本科直接考上三校然後拚命找實習，這條路比上面提到的所有大陸人的路徑都要方便，誰叫他們700萬人口就有三所世界名校和堪比大陸的頂級投行招聘名額呢。

如果你已經是研究生了，1、2均不滿足，而且也不符合上面提到的所有捷徑，那你基本上可以去吃頓好的然後放棄畢業就進入大投行這個夢。不過你也不是沒有機會，國內的研究生，先去一線城市的金融業工作幾年，然後通過跳槽或MBA進入大投行，國外的研究生同理，或者更好的：在當地的金融業先工作幾年。

找一家投行實習~

【轉】華爾街投行瘋傳的「最好的求職信」。以下信息來自網路：
正如人們預料的那樣，這封郵件的收件人很快把它轉發給了同事們，而且補充說，「這也許是我所收到過的最好的求職信了。尤其是第二段和第三段。」

Another added to the e-mail chain, 「I wouldn"t be surprised if this guy gets at least a call from every bank out there.」

還有人在郵件上補充說，「如果這個人至少接到一家這裡（華爾街）的銀行打來的電話，我一點也不奇怪。」

For your reading pleasure, I"m including the letter in full and have taken the liberty to highlight the classic bits.

Subject: Summer Internship

主題：暑期實習

Dear BLOCKED

親愛的XX

My name is （BLOCKED） and I am an undergraduate finance student at （BLOCKED）。 I met you the summer before last at Smith Wollensky"s in New York when I was touring the east coast with my uncle, （BLOCKED）。 I just wanted to thank you for taking the time to talk with me that night.

我是XX，是一名XX大學金融專業的本科畢業生。前年夏天我在紐約的Smith Wollensky餐廳見過您一面，當時我正和我叔叔XX在東海岸旅遊。我想感謝您那晚抽出時間和我交談。

I am writing to inquire about a possible summer internship in your office. I am aware it is highly unusual for undergraduates from average universities like （BLOCKED） to intern at （BLOCKED）， but nevertheless I was hoping you might make an exception. I am extremely interested in investment banking and would love nothing more than to learn under your tutelage. I have no qualms about fetching coffee, shining shoes or picking up laundry, and will work for next to nothing. In all honesty, I just want to be around professionals in the industry and gain as much knowledge as I can.

(從這裡開始是被標註出特別亮眼的部分)我寫這封信是想求得貴行一次暑期實習的機會。我知道對於像XX大學這樣的普通大學的本科畢業生，想在貴行實習是很困難的。然而我希望您能為我破例一次。我對投資銀行特別感興趣，無比渴望在您的指導下學習。讓我端咖啡、擦皮鞋或者送洗衣服我都毫無怨言，必定會盡心儘力。坦白地說，我只是想和這個行業的專業人士們相處，從而儘可能多地獲取知識。

I won"t waste your time inflating my credentials, throwing around exaggerated job titles, or feeding you a line of crapp （sic） about how my past experiences and skill set align perfectly for an investment banking internship. The truth is I have no unbelievably special skills or genius eccentricities, but I do have a near perfect GPA and will work hard for you. I"ve interned for Merrill Lynch in the Wealth Management Division and taken an investment banking class at （BLOCKED）， for whatever that is worth.

我不會浪費您的時間看我弄一堆誇大其詞的證書、工作頭銜之類的來告訴您我之前的經歷和技術能力和投資銀行的實習是多麼相襯。事實上我沒有什麼驚人的特殊才能或天賦，但我確實有近乎完美的平均績點，而且會為您努力工作。我曾在美林證券的財富管理部門實習，還曾在XX上過投資銀行課程，還挺值得的。(閃光點結束，一整段都閃光，耐心看吧)

I am currently awaiting admission results for （BLOCKED） Masters of Science in Accountancy program, which I would begin this fall if admitted. I am also planning on attending law school after my master"s program, which we spoke about in New York. I apologize for the blunt nature of my letter, but I hope you seriously consider taking me under your wing this summer. I have attached my resume for your review. Feel free to call me at （BLOCKED） or email at （BLOCKED）。 Thank you for your time.

我目前還在等待XX大學會計專業的科學碩士錄取結果，如果我被錄取，會在今年秋季入學。我也計劃在讀完研究生後繼續就讀法學院，地點應該會在紐約。我為我這封信的坦率向您道歉，但我希望您能認真考慮今年夏季讓我為您效力。在此我附上我的簡歷供您參考。您可以撥打我的電話XX或發郵件到XX。感謝您抽出寶貴時間閱讀這封信。

Sincerely,

BLOCKED.

您真誠的，

——————————————求職信結束——————————————————

Not everyone is impressed by this cover letter though.

然而並不是所有人都被這封求職信所打動。

Lex van Dam, former top trader at Goldman Sachs and head of hedge fund, Hampstead Capital, takes a dim view of the over-hyped reactions of the Wall Street bosses.

Lex van Dam曾是高盛集團的頂級操盤手，現任Hampstead資本的對沖基金經理，他對於華爾街老闆們的過熱反應不以為然。

「They live on a different planet – and probably have never seen any of these letters before as their HR departments are trained monkeys.」

「他們簡直生活在另一個星球上，可能之前從沒見過類似的信，因為他們的人力資源部門只是循規蹈矩。」

In other words, another example of a viral letter for entertainment purposes, that is much ado about nothing. And yes, I"m doing my best to ignore the "trained monkeys" bit

說起投資銀行家的生活，浮現在你眼前的或許會是舒適優越的工作環境和極其豐厚的收入等。然而，這並不是他們真實人生的全部，在成功的背後，每個人都傾注了自己的全部精力，付出了異乎常人的巨大努力。

投資銀行的職業背景要求

以跨國投資銀行的證券銷售人員為例，他必須每天瀏覽包括《華爾街日報》、《財富》、《商業周刊》、《福布斯》等大量專業財經報刊，同時還要關注來自彭博資訊、路透社、CNBC和CNN的最新金融報道。在仔細研讀、消化和吸收後，他需要分析出這些新聞將如何影響客戶的投資，將自己對信息的領悟與見解傳遞給客戶。如果一個負責美國市場的證券銷售人身處亞洲，他就必須在美國市場開市交易到閉市的時段一直工作(相當於北京時間從晚上9：30到凌晨4：00)，在關注市場每時每刻的動態和各家上市公司的信息後，還務必在第二天亞洲時區的正常工作時間準時上班，經過短暫的幾個小時的睡眠後，還要與當地的客戶洽談。這種每周平均工作50到90小時、不分晝夜、黑白顛倒的生活幾乎打亂了一個人所有的社交生活和與家人團聚的時間。一旦進入這一行，你就必須對自己的生活方式高度自律。所以，職業銀行家應該做好長期奮鬥的心理準備，調整自己的生活節奏，保持堅持不懈的專業精神。

跨國投資銀行幫助企業和政府發行證券，幫助投資者購買證券、管理金融資產、進行證券交易與提供金融諮詢等服務。因此，投行從業人員需要極為熟悉歐美國家(尤其是美國市場)的主要經濟指標和統計數據的解讀及其在投資銀行具體行業研究中的應用，包括國內生產總值(GDP)、採購經理指數(PMI)、就業指數、生產者物價指數(PPI)、消費者物價指數(CPI)、零售指數、新屋開工/營建許可、耐用品訂單及領先經濟指標的含義與分析用途，並對綜合產業、房地產、技術、電信、交通、公用事業、銀行、能源、原材料和消費品等主要產業部門的推動因素和財務評估方法反應敏銳。

在歐美髮達國家與地區，許多大學畢業生在剛進入投資銀行時都是從分析員做起的，要想做好這個工作，你必須具有特別的技能，並且能思路清晰地分析問題，這樣你才有可能成為高級經理。在事業的中期，你的成功取決於你能否和與客戶交流並能順利進行交易的能力。同時，你還要了解市場、政治和宏觀經濟情況以及運作機制。

投資銀行的一些工作要求很強的數學功底，如果你的數學很好，不妨考慮在理工類學科中再拿一個更高的學位(如隨機演算和微分方程學)，然後繼續在財務分析和股票評估等學科中選修幾門更深的課程，最後在華爾街申請一個研究部門的工作。在大多數分析員的工作中，正確地分析財務數字是非常重要的。如果你想成為一個證券分析師，你必須努力獲得CFA(註冊金融分析師)職稱。如果有一天，你有志從事融資業務並成為公司財務分析家，你最好再考慮考取CMA(註冊管理會計師)。

很難說什麼樣的人就是一個優秀的交易者，但至少你必須能充分了解市場，反應迅速，能作出準確的分析。建議你讀一下所羅門兄弟前交易員邁克爾.劉易斯的經典之作——《說謊者的撲克牌》，你會學到很多有關交易領域的知識。在投資銀行中獲得成功的關鍵是團體協作，能夠將每一個人團結起來、共同為客戶服務是一個巨大的挑戰，當然回報很可能是非常高的。

有科技和法律背景的員工對投資銀行來說價值很高——科學家可以從事任何類型的工作，從計算金融衍生產品到生物工程學；律師則可以協助設計新型證券，進行租賃經營，並用他們傑出的分析能力與客戶交流。「學會推銷自己」是成為銀行家的基本功，進入投資銀行業的關鍵是關係網——或許你早已被這種關係網吸引，但如果你還不具備，就應迅速建立自己的人際網路，多參加一些行業會議，並在同學通訊錄里找一些從事商業的朋友......當然，關係網不一定馬上就能起作用。如果你還年輕，還沒有取得MBA學位，就應該努力進入最好的商學院學習。

進入投資銀行業之後，在通常情況下，你應負責把你接受的每一個項目及時做好。如果你已經成為高管(通常為董事，董事總經理以及更高層管理人員)，你必須要承擔更多的風險。在這種職位上不能很好地勝任工作的人，就要被迫離職。

不同業務工作的要求

企業融資(Corporate Finance)

如果你在企業融資部門工作，應該幫助公司為新的項目和以後的項目集資，你應該能夠做到通過資產、負債、可轉換證券、優先證券或衍生證券等方式確定客戶所需的資金數量和構成。作為一名新的分析員，你通常應該更多地和客戶打交道。

併購(MA)

一個公司購買另一個公司的交易是許多投資銀行資金收入的一個重要來源。如果你從事這類工作，應該成為客戶的諮詢者，為交易估值、創造性地確定買賣結構，並協商對自己有利的條款。投資銀行經常要自己承擔投資風險，不斷直接參与槓桿收購(LBO)、企業分拆、附帶利益和過渡貸款的安排。你的任務是分析適當的參與形式。

隨著競爭的加劇，小型投資銀行獲得生存的機會越來越小，於是，投行間的聯手成了必然的途徑，一些投行巨頭開始顯山露水。這些銀行巨頭往往為其大型客戶提供廣泛服務，幫助企業開闊眼界。為了更徹底地了解客戶，他們會與客戶公司的執行官交流，參觀客戶公司，對其產品進行測試。與證券承銷相似，在併購領域也存在一種「品牌效應」——一家技術公司在上市之前，人們往往會考慮其IPO是由高盛這樣的大公司操刀還是由二流公司主持，雖然IPO發行的過程是相同的，但其結果卻有著天壤之別。大多數公司認為，如果其原始股能被頂尖級的投資銀行接手，那麼其在資本市場的成功將成為既定的事實。

在併購領域也是如此，摩根士丹利的Cory、德意志銀行的Thornton、高盛的L"Heureux 和雷曼兄弟的Brand絕對是技術併購領域的行家裡手，如果在技術併購交易中有上述任何一位加盟，這絕對是一個好兆頭。

項目融資

項目融資包括為公司或政府主要的資產負債表上提到的基礎設施和石油資產項目籌資，瑞士信貸第一波士頓和德意志銀行在這一領域非常活躍。項目融資交易已經成為將外資引入發展中國家的最主要的渠道之一，當其它借款枯竭時，一般來說項目融資仍然存在。

交易

投資銀行中最令人羨慕的工作之一是交易，你的責任是在商業銀行、投資銀行和大型的機構投資者中進行資產、股票、外匯(簡稱Forex 或FX)、選擇權或期貨的買賣。交易是一件複雜的工作，因此要求你具有全面的市場知識、金融工具和心理直覺。資本交易的工作經常包括給其它交易者「講一個故事」，告訴他們買你的股票的原因。固定收入交易的工作要求有很強的分析問題的能力並具備必要的資金，以管理交易比較少的市場中的大量盤存。衍生品交易者需要很強的分析能力(最好具備工科學位)。外匯交易更主要的是要求交易者對市場、政治和宏觀經濟方面有直覺感。

結構化融資

結構化融資的工作包括金融工具的創新，以便重新將資金流入投資者中(作為有資產支持的證券)。普通的有資產支持的證券會將應收信用卡、自動應收貸款或抵押貸款證券化，其他正在不斷變化的領域有資產支持的證券商業票據、有抵押的債券債務(CBOs)和重新包裝的資產工具。如果你能同時具備繪製電子表格、會計和法律的技能，無疑是非常有利的。

衍生產品

衍生品的價值來自原始證券，選擇權、掉期和期貨都屬於衍生品。衍生品市場是巨大的，並且越來越規範。衍生品業務是一項高利潤的業務，它對從事這項工作的華爾街人員的要求很高。如果你對這類工作感興趣，可以先學習數學。除了銷售技能非常重要之外，你將聽到的另一個詞是「結構化票據」，一個結構化票據可以是根據客戶的需求在選擇權中出現的外匯借貸、遠期或期貨合同。

諮詢服務

投資銀行為大眾或私人提供併購和金融方面的諮詢服務，許多投資銀行都設有風險管理的諮詢服務。

股票和固定收益研究

一般來說，證券分析員會被指定做某個企業或地區的分析研究，你的任務可能是向投資者推薦股票和債券，需要不斷與公司和機構投資者聯繫。投資銀行經常僱用那些有企業工作經驗的人做分析員(卻不是那些剛畢業的MBA或本科生)。比如，你是某個餐館的經理，你可能就會成為餐館業的分析員。了解業務、能夠和客戶交流並有良好的預見性是做好這項工作的重點。基礎研究人員會根據公司的發展狀況、首席執行官的狀況提供一些建議。相反，電腦分析員要通過計算機程序來確認貶值的證券、市場甚至是國家。這類工作不多，但由於個別工作要求的專業技能很高，其收入也很高。

國際交易和新興市場

儘管亞洲和拉美國家曾出現過經濟與金融危機，但投資者對證券發行的需求仍然很大，投資銀行會派出很多專業的交易人員和專家來滿足這個要求。另一個有高需求的領域是新興市場，如泰國或墨西哥市場。金融機構需要僱用一些既精通外語，又願意經常出差並了解新興市場的員工。

市政債券

市政公債市場巨大並需要分析師、市政諮詢專家和商人來研究它。搞財政的工作很難爭取到，但是這行的報酬卻很高。曾在政府行政部門工作過的人會對投資銀行業務有很強的吸引力，市政業務的主要增長點是項目融資這一塊。

證券交易經紀人

證券交易經紀人的工作是為個人買賣股票、債券和其它投資服務，有些經紀人只為收入高的客戶服務，而有些經紀人則不加以區分地為所有客戶服務。儘管這個行業開始做時很難(尤其是你的年齡要比客戶小得多)，但只要你具有相當水平的交易技能，你的回報將是很高的。

機構銷售

機構銷售的工作主要是負責將有關特殊證券的信息傳遞給機構投資者。銷售技巧和掌握產品知識是至關重要的，這關係到你是否有能力說服工作繁忙的機構投資者(保險公司、共同基金和養老基金等)。

投資銀行的收入水平

在通常情況下，一個本科生最初開始從事投資銀行業務的年薪標準大概是25000美元到50000美元，其中包括獎金(一般擔任助理或普通分析員職務)。有MBA學歷的畢業生年薪範圍是60000美元到135000美元。不同的公司，不同的地區，薪金標準各不相同，一般剛開始時，獎金占薪金的10% 到50%，然後慢慢增加到1-3倍。目前，投行薪金的趨勢是給予股票期權，進入投行3年以上不能流動。這樣做對公司有利，因為它減少了人才的流動性。如果你是一名分析員，可能不會遇到這種情況。

受近年來世界經濟持續不景氣的影響，以高盛、摩根士丹利為代表的跨國投資銀行紛紛把削減成本的「大刀」揮向了素以高薪著稱的銀行家，相當部分員工不得不面對「零紅包」的嚴峻現實，投行業的整體收入退回到上世紀90年代中期的水平。

以投行中級別最高的董事總經理為例，在2002年拿到的「紅包」金額介於25-35萬美元之間，較2000年證券市場巔峰時期的150-175萬美元大幅下降了80%以上。他們的基本年薪維持在20萬美元左右。

地位處於中游的副總裁的「紅包」則從2000年的100萬美元水平滑落至15萬美元，他們的平均年薪在12萬-15萬美元之間。至於通常由剛從商學院畢業的MBA擔任的高級經理，「紅包」能拿到4萬美元就算幸運了，他們的基本年薪介於55000 -85000美元之間。

在投行界，津貼與補助一般佔到銀行家每年總收入的一半。摩根士丹利、高盛和雷曼兄弟通常向員工支付得較早；而花旗環球金融公司和瑞士信貸第一波士頓則會延遲到來年3月才給付。

獵頭公司億康先達金融服務業務全球主管Andrew Lowenthal 指出，過去在金融界，「零紅包」往往意味著需要另謀出路，現在銀行家因為無路可走，願意接受這樣的事實。不過，即使沒有「紅包」收入，大投行董事總經理的收入仍是英美國民平均年薪的5倍；高級經理的收入可達到平均水平的3倍。在資本市場整體低迷的大氣候下，證券界正在向憑藉業績獲取「紅包」的時代回歸。

投資銀行需要什麼樣的人才

隨著大中華區越來越多的企業上市，國際性投行忙得不可開交，不少公司都表示要增加人手。但投資銀行最需要的是什麼人呢？在人力顧問公司Hudson任職銀行及財務招聘組長的卓東櫻說，投資銀行在中國內地的招聘比起商業銀行要少很多，不過隨著市場的開放，投行的潛力比很多行業都大。她說，現在投資銀行最渴求有豐富經驗而又了解中國國情的人，能說普通話當然最好，但對中國的國情及企業的了解也非常重要。所以，海歸派和香港人在這方面都具有優勢。

而對中國內地年輕人來說，競爭非常激烈，因為投資銀行是過去2、3年才開始較有規模地招聘畢業生，想加入這個行業的人卻越來越多。投行除了在大學舉行校園招聘外，也會與商學院合作舉辦課程來挑選人才。但中國內地每年有成千上萬的商科學生畢業，要脫穎而出不是一件易事。

摩根士丹利副總裁、負責亞洲人力資源調配的韋文翰說，投資銀行最基本的要求是，求職者要有好的學業成績，因為成績代表一個人學習的能力及潛質。由於中國商科畢業生比比皆是，MBA 學位也逐漸變成必需。不過，他說中國內地的學生有一個通病，就是只著重學習的表現。擁有一張滿分的成績表，並不代表一個人能成為出色的銀行家，一份均衡的簡歷才是銀行最想看到的。「投資銀行是充滿競爭的行業，能力、熱誠及目標當然重要，但創造力及忍耐也是不可缺少的。」他說，除了學業上有好的表現之外，投資銀行也喜歡一些在其他方面有成就的人，例如音樂，藝術或體育。「一個有才華的人，代表他是一個充滿熱誠的人，這種熱誠往往能夠在事業上幫助他們」。

不過，希望加入投資銀行的人也要有心理準備，這將會是一份競爭及壓力均非常大的工作。在投資銀行工作了7年多、現於ING霸菱香港公司擔任地產分析員的李智穎說，她每天至少要工作12小時，除了要對自己負責的行業及公司有很深入的認識外，還要掌握整個社會的經濟發展情況，因為每一件看似簡單的事件、每一個普通的數據都可能對地產業帶來重大的影響，而客人就依靠你的判斷去做買賣。她說：「這是一個充滿挑戰性的行業，但也是一個獎罰很分明的行業。」

作為業界的資深人士，瑞士信貸第一波士頓(香港)董事總經理郭淳浩認為，投資銀行是工資最高的行業。這位年薪過千萬元的高級銀行家提醒想入投行的年輕人要注意三要素。畢業生欲投身投資銀行業，先決條件是學歷夠，因為有沒有機會面試，第一關就是學歷。「Make yourself interesting(令自己有趣)，是我挑選應徵者的另一考慮要素，應徵者需表達出他如何將自己定位，跟別人有所不同。」其次是要「爛做」，切忌怕吃虧，尤其是開頭幾年需要「死做爛做」。他語重心長地說，「越能做的人，就會有越多的事情做，但是付出的肯定會跟薪酬不成正比。打工仔一定要能吃虧，永遠讓老闆覺得你在吃虧才有得做，如果有一天，老闆發覺你在佔便宜，難有好結果。」第三個要素，就是新人要爭取機會跟上司去見客戶，畢竟全香港的上市公司中，肯光顧頂尖的投資銀行的，郭淳浩估計不多於100家，所以行業內競爭激烈；而客戶在利用投行的專長的時候，也會教你怎樣做，在變相地指點你。「可能英雄見慣也是常人，但對於後生仔來說，若打算日後在商界發展，有機會拜會商場中最厲害的人，這行無疑是最理想的行業。當然新入行者也要自己多留意，才能學習到更多。」郭淳浩又忠告，年輕人最好在30歲以前入行，主要原因是，這行的確很辛苦，工作經常要「通宵達旦」。

說說本科生進投行

投行很辛苦. 辛苦到每年投行最底層的人就要大換血，因為累的實在做不下去了. 最初吸引那些 GPA 3.9 的高才生進投行的是錢，但做了兩年後，發現自己的壽命短了兩年，累的連錢都不要了，只想儘早離開。如果不是非常對投行感興趣，或非常缺錢，建議不要考慮投行做進入社會的第一個職業選擇. 會累死的，兩年後保證你肯定再也不想碰Excel，不想看到 Financial Statements了。

以本科生身份進投行，就是被人往死里剝削，學的東西有，但也不是特別多. 出來後，還想繼續上升，就要去把兩年投行掙來的1/4錢去交常青藤MBA的學費. MBA 學的東西不比本科深，全都是案例。以本科生身份從投行學東西的最好途徑是去法學院。投行裡面技術性最強的不是平衡資產負載表，而是與法律有關的。如果能拿個法學碩士/博士，就能在投行的某些業務里獨當一面。

說說競爭

進投行競爭很大．每年被高薪吸引去投行做的學生太多了，其中90％都是ＧＰＡ３．８以上．這些人不是什麼Finance Club的Chair，就是Alumni的VP，或者就是 US National Accounting Case competition 的 RunnerUp （Champion 去了四大），要不就是某某CEO的兒子。

這些牛人除了學習成績好外，其他的特點是都懂的行業知識很多，數學很好，和人交往／溝通也很強，社會經驗豐富．作為一個中國學生，和他們競爭確實有難度．中國學生進美國投行，留下來的很少，大部分被派回大陸，台灣或香港，而且做operation 的比做analyst的要多。（做peration 更累）

說說著名投行

投行之間的競爭也很激烈，目前的領頭羊是 GS 高盛，他主要是股票發行underwriting的收入全球最高； Citi 花旗，於1999年收購了所羅們兄弟以後，成為了債券發行underwriting收入全球最高；其他的傳統投行，想 JP Morgan，Merril Lynch， Morgan Stanley， Credit Suisse， UBS， Deutch Bank， Prudential，Wacoiwia， Rothschild 都是還佔據著市場很大份額．

投行最難進的應該是高盛．薪水待遇上，對本科生，一個地區內的所有投行都是統一的。

從你專業名稱來看應該不是清北的，申請難度會提升。另外，除了面試以外，說薪資不重要是個比較虛偽的表現和想法，這一行沒有誰完全不考慮錢的，一周70-120個小時薪資不高誰去給你做項目？薪資是衡量你工作能力和成就的最直接標準。我大一的時候也開始做著投行夢，過了四年實現了，但是唯一的想法就是當初如果沒有做這個夢該有多好

如果學校不是頂級的話可能性不太大哈

同意Alex的觀點。

但如果你覺得條件現在還不夠優秀的話，那最好需要幾個證來證明自己的能力，如CFA，ACCA，CPA，BEC高級等。

頂尖學校背景＋頂尖實習經歷＋聰明有效的networking吧1 大陸學生想去外資投行實習工作～還是有難度的，我自己在人大財金，看到的每年從清北人去高盛，大小摩，德意志，瑞銀瑞信實習工作的同學都很少吧，個位數。清北不清楚具體數據，人大15年我知道的只有一個去瑞信的，差不多是global pay55萬（月薪34k，但真的超級忙，每周飛3次以上，很累的）
2 另一位認識的去大摩香港做暑期實習的清華經管妹子是四川省某年高考狀元還是榜眼，也是一身光環，比如高盛案例大賽，德意志的實習，真是一個好驕傲的妹子啊
3 外資投行確實是應屆生收入最高的一個群體了，但千萬也不要因為這點收入＋光環就迷失自己了啊。還是（1）要認清楚自己的實力，自己所擅長的領域，去做自己能做到的工作，考慮家庭因素，我們所處的時代不是一個人單打獨鬥的時代了（2）看未來，去賭未來的風口，就比如投行業務其實已經在走下坡路了，後續的註冊制改革，保薦人的壓力更大了，何況投行本來就是行業鏈的末端位置（去找前面的大買方啊）。就像從外資行跳槽出來創業的jojo姐提到的，08年附近畢業的北大學生，成績最好的去了外資投行與諮詢，成績差的被迫去了阿里巴巴（然後跟著馬爸爸上市了）還有從監管跳到市場的也是混的風生水起（3）考慮自己的身體和生活點，去找自己喜歡適應的生活節奏吧。
都是成年人啦，要有自己的獨立判斷與思考，不要因為它是big name就死活要進去，好的貴的不一定適合你。
不過鑒於大家都是年輕人，不試試怎麼知道呢～儘管去努力吧，不要空談。
外資行的暑期實習招聘都在每年秋季吧，然後再從中選人。早點準備，學好英語，實習的話，至少得是國內一流券商的實習啦（中金，中信，中信建投那一大堆前十）～
加油加油～

針對題主的問題一個個回答吧。
第一個，投行職能部門？
關於投行職能部門的劃分可以參照這位答主的回答：投行中的各種崗位職能、級別是什麼？ - 王者CFA持證人的回答。
回答得挺好，我就不重複回答了。

第二個，至於薪資的問題，剛好我有一個回答，圖片數據引用自搜狐。

以上是年薪。

以上是年薪。
相關：投資銀行年收入達到一百萬人民幣的都要是什麼崗位？ - Kenneth Lee 的回答

至於題主最關心的問題，如何才能進入投行工作呢？

參照以下：

應屆想進入外資投行，基本的要求是四大名校或者北美香港歐洲名校，GPA死高，英語熟練的爛掉，投行實習經歷，海外交流。如果不是金融相關專業的至少要自學過CFAlevel1。這些是基本要求。然後去IBD的人要求是非常的social和有leadership，要一眼看去就是個成功人士；去ST的人要求很精明和時刻充滿精力，能煲長時間的電話粥。去research的人一般是要能寫一些東西和做一些模型；去private banking的人一般最好自己能拉來一些客戶，比如X二代，如果不能的話，那就要及其成熟和有魅力，這樣才能讓那些有錢人願意和你交流。

看題主的問題描述裡面有兩個一部分，第一部分是想了解外資投行里都有哪些部門，第二個部分是想要去外資投行工作需要做哪些準備。那我也將從題主最感興趣的兩個方面來回答這個問題。

先說外資投行主要的一些部門，包括了投資銀行部、銷售交易部、財務管理部、研究部以及一些中後台部門。

1）投資銀行部

首先說一下這個投資銀行部，這個可能是每家投行差不多最大的前台部門，也就是 investment banking department，我們平時說的狹義的投資銀行部指的就是這個部門。

他做的事情其實很簡單，就是承銷證券，securities underwriting，包括這個債務的承銷和這個股權的承銷。然後，此外會做一些對客戶的這個MA的併購，提供一些諮詢。這就是投資銀行部做的事情。

2）銷售交易部

然後其次一個比較大的重要常規部門，就是這個銷售交易部，或者叫SalesTrading。

這個部門包括的東西非常多，是一個二級市場的部門，他主要是給機構的客戶推薦證券的產品，幫助客戶執行交易。這個sales就是幫助客戶推薦產品，trading就是幫助客戶下單。

3）財富管理部

接下來的這個財富管理部，或者我們叫wealth management，大部分會叫他PWM， professional wealth management。這個財富管理部主要是針對就是比較高凈值的客戶。一般來說可能是在一千萬美元以上或者一個億美元以上的一些客戶，然後幫助他們做理財，給他們提供相關的投資分析與建議。

4）研究部

另外就是研究部，我們就叫他research department。這個部門就是顧名思義就是寫那些研究報告，我們現在市場上看到銀行的這些研究報告，就是就這個研究部出來。這些研究報告是為了什麼呢？就是為了幫助去幫助這個銷售交易部更好的去賣產品。

然後除了這些前台部門之外，還有一些比較常見的中台和後台部門。比如說風控、合規、法務部，各種各樣。就是大的公司裡面都有很多這種，去為了前台更好的賺錢的這樣的一些中後台的職務。

接下來再說進入外資投行的一些條件，也就是題主在問題中問的進入外資投行工作需要做哪些準備。

1）實習經歷

從外資的投行來說，你必須要經歷他的暑期實習。就是投行可能有百分之九十五的人會從自己的實習生的庫裡面招，百分之五從其他投行的實習生的庫裡面招。

如果你在大三沒有做暑期實習的話，你本科基本上就沒機會了。所以可能就不得不去念一個研究生，然後在研究生的時候再去申這個暑期實習，這是一個非常必要的一個過程。

如果你想要得到暑期實習的這樣一個機會，就要在大一大二（如果是研究生申請的話就要在大四、研一），積累一些能夠寫在簡歷上的工作經驗，因為暑期實際的申請截止一般是在大三上的十月份到十一月，所需要把所有經歷的積累在這之前做完。

投行最喜歡的一些積累，無非就是一些類似的一些實習。比如說你想去做投行，你在高盛一些實習，他會覺得這是一個經歷。或者你在中信，國內的這些券商做過類似事情。這也是一個經歷。

2）體現自己的能力

然後能夠體現出你的邏輯能力，體現出你的economic skill。相對而言一些學校的學工經歷，比如學生會、黨政這種關係相對而言，外資投行就沒有那麼看重這方面的經歷。

還有就是GPA非常重要，就是你的這個大學裡的GPA最好穩定在3.5或者3.5以上。或者說，一百分制的，八十五或者九十分。

3）建立人脈

另外的話，在不同國家/地區的投行所建立人脈的一些方式也不一樣。比如說，在紐約的office的話，就需要你自己去找自己的network，比如校友這樣的，然後和他們去交談，去喝咖啡，這就屬於New York office Special了，當然美國那邊的話不同的地方也會有不同的方式。

而在香港這邊的話，大家就會比較看重那些偏乾貨一點的東西，會看你這個人有沒有一些skillset，而不是你好不好玩，能不能討人喜歡。

———————————————————————————————————————————————————

以上內容來自麵包求職的導師。想了解更多關於諮詢行業實習、行業內容等的寶寶們可以約導師進行一對一的課程，歡迎添加我們的顧問(breadoffer811)了解更多信息。我們能通過梳理簡歷、面試輔導，幫助你拿到心儀的offer哦~